أفضل شركات التداول الاسلامية المرخصة لعام 2025
ما هي الشركات التي توفر حسابات تداول اسلامية؟
اختيار شركة تداول موثوقة هو مفتاح النجاح لأي متداول و فيما يلي سنقدم لك مجموعة من شركات التداول التي توفر حسابات إسلامية، إضافةً إلى توفير خدمات متميزة ،و دعم فني على مدار الساعة و عمولات تنافسية تساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية:
أفضل شركات التداول الاسلامية المرخصة لعام 2025
إستعراض الشركة
تقييمن
هيئات الرقابة المالية
الرافعة المالية
اإليداع األدنى
تسجيل
-
تقييمن
-
هيئات الرقابة المالية
ASIC, CySEC, FSA, FSC
-
الرافعة المالية
1:30
-
اإليداع األدنى
$5
-
إقرأ المزيد
$5
تقدم شركة اكس ام أكثر من 1300 أصل مالي قابل للتداول مع رافعة ماليّة تصل إلى 1:30 وبونص إيداع يصل حتى 500 دولار حسب المنطقة، إضافةً إلى دعم فنّي متوفّر للمتداولين 7/24 وبونص مجّاني للعملاء الجدد من أجل محاولة التداول معها عبر حساب تداول حقيقي. كما يمتلك وسيط الفوركس XM آلاف الشركاء في كلّ دول الشرق الأوسط الذين يحيلون إليه العملاء الجدد. ويجعل ذلك إمكانيّة معرفة ما إذا كانت هذه الشركة موثوقة أسهل بكثير من خلال التكلّم مع آلاف العملاء التابعين لها.
الإيجابيات:
- مجموعة واسعة من خيارات التداول
- خدمة العملاء متاحة على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع
السلبيات:
- الرافعة المالية المحدودة للأسهم
-
تقييمن
-
هيئات الرقابة المالية
ASIC, CySEC, FCA, FMA, FSA
-
الرافعة المالية
1:300
-
اإليداع األدنى
$100
-
إقرأ المزيد
$100
Plus500 هي منصة تداول عقود الفروقات ذات السمعة الطيبة والتي تقدم واجهة سهلة الاستخدام ومجموعة واسعة من الأدوات المالية. تشتهر الشركة بأسعارها الشفافة، وفروق الأسعار التنافسية، والتنفيذ الموثوق. Plus500 هي شركة عامة وتخضع لتنظيم العديد من السلطات المالية من الدرجة الأولى، مما يضمن بيئة تداول مريحة للمتداول! خدمة CFD. رأس مالك في خطر.
الإيجابيات:
- منصة سهلة الاستخدام وبديهية
- أسعار شفافة وفروق أسعار تنافسية
السلبيات:
- مجموعة محدودة من أدوات التداول مقارنة ببعض المنافسين
-
تقييمن
-
هيئات الرقابة المالية
CySEC, FCA, FSC
-
الرافعة المالية
1:3000
-
اإليداع األدنى
$200
-
إقرأ المزيد
$200
الشركة وسيط حاصل على رخصة وسيط استثمار (وسيط خدمات كاملة - باستثناء الاكتتاب) من هيئة الخدمات المالية في موريشيوس. تخدم علامتنا التجارية FXTM حاليًا أكثر من مليوني عميل من جهات تنظيمية متعددة، وتقدم خدماتها بـ 18 لغة لعملاء في 150 دولة. نوفر تداولًا مرنًا ومنخفض التكلفة في العملات الأجنبية والسلع والمؤشرات والأسهم وغيرها الكثير، إلى جانب خدمات تعليمية ودعم متميزة تقدمها فرق عمل منتشرة حول العالم.
الإيجابيات:
- منظمة من قبل هيئات مالية من الدرجة الأولى
- موارد تعليمية شاملة للمتداولين
السلبيات:
- توافر محدود لبعض ميزات التداول المتقدمة
-
تقييمن
-
هيئات الرقابة المالية
ASIC, CySEC, FSCA
-
الرافعة المالية
1:500
-
اإليداع األدنى
$100
-
إقرأ المزيد
$100
FpMarkets هي وسيط فوركس وعقود فروقات عالمي يقدم مجموعة شاملة من منتجات وخدمات التداول. تشتهر الشركة بمنصات التداول المتقدمة، وفروق الأسعار التنافسية، ودعم العملاء السريع. تخضع شركة FpMarkets للتنظيم من قبل لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية (ASIC)، مما يضمن بيئة تداول آمنة لعملائها.
الإيجابيات:
- منظمة من قبل هيئات مالية رفيعة المستوى
- تقدم مجموعة واسعة من أدوات التداول
السلبيات:
- قد تكون الفروقات أعلى قليلاً من بعض المنافسين
-
تقييمن
-
هيئات الرقابة المالية
ASIC, FCA, FSCS
-
الرافعة المالية
1:400
-
اإليداع األدنى
$200
-
إقرأ المزيد
$200
تم تأسيس eToro كـشركة وساطة لتداول العملات الأجنبية في عام 2007 وفي عام 2010، أصدرت eToro منصة الاستثمار الاجتماعي المعروفة بأسم eToro OpenBook، إلى جانب ميزة “CopyTrading” أو نظام نسخ الصفقات الخاصة بها، حيث تمكن منصة التداول في ايتورو المستثمرين من مشاهدة ومتابعة ونسخ كبار المتداولين بين عامي 2007 و 2013، جمعت الشركة 31.5 مليون دولار كأستثمار وزيادة رأس المال، حيث جمعت 27 مليون دولار من المستثمرين الروس والصينيين، وفي 2017 جمعت 100 مليون دولار إضافية، ليكن بذلك حجم الإستثمار في شركة ايتورو أكثر من 162 مليون دولار من قبل شركات الاستثمار، كذلك في عام 2017، أطلقت eToro ميزة CopyPortfolio، حيث يتمكن المستثمرين من نسخ صفقات المحافظ الاستثمارية من أفضل المتداولين أداءً، وفي نهاية عام 2017، أعلنت eToro عن وجود 8 ملايين حساب فعال، مع مكاتب مسجلة في كلا من قبرص وإسرائيل والمملكة المتحدة.
الإيجابيات:
- تداول بشبكة أجماعية مميزة
- تراخيص عالمية موثوقة
- نظام نسخ صفقات متقدم جداً
السلبيات:
- عدم التنوع في الحسابات
- المضاربة السريعة (سكالبينج) غير مسموحة
أفضل شركات التداول
ملخص
- سنّ الإسلام قواعد للبيع والشراء، وحرم الغش، وشدد على العدل وحماية حقوق الجميع. والأصل في المعاملات هو الحلال إلا إذا تضمنت محظورات تتنافى مع أحكام الشريعة.
- في التداول الإسلامي يجب تجنب المعاملات الربوية مثل عمولات التبييت والرافعة المالية. حيث أن هذه العمولات تعتبر من أشكال الربا المحرمة وتزيد من المخاطر المالية.
- التداول الإسلامي يمنع الربا والغرر والميسر، ويركز على تداول الأصول الحلال. بينما التداول التقليدي يتم دون الالتزام بهذه الضوابط الشرعية.
- لضمان التداول بشكل حلال، من المهم اختيار منصات تداول إسلامية موثوقة ومرخصة. هذه المنصات توفر حسابات خالية من الفوائد الربوية و تلتزم بالضوابط الشرعية للمعاملات المالية.
يتساءل العديد من المتداولين المسلمين عن إمكانية التداول وفق الشريعة الإسلامية، ولحسن الحظ اتجهت بعض الشركات لتوفير حسابات إسلامية (Swap-Free) خالية من الفوائد الربوية والعمولات المحرمة. في هذا المقال، نستعرض أفضل منصات التداول الإسلامية الملتزمة بالضوابط الشرعية، ونطلعكم على أهم المعايير التي تجعلها خياراً موثوقاً وآمناً للمتداول المسلم.
نظرة عامة على التداول في الإسلام
لقد أولى الإسلام اهتماماً كبيراًّ بتنظيم المعاملات المالية، ووضع قواعد واضحة لعمليات البيع والشراء، وقضى بتحريم الغش، وشدد على أهمية الالتزام بالضوابط لضمان حقوق الجميع
والتداول في الإسلام يخضع لمجموعة من الضوابط الشرعية التي تهدف إلى تحقيق العدل والشفافية في المعاملات المالية، مع حماية حقوق جميع الأطراف المشاركة في عمليات التداول، بشكل عام الأصل في المعاملات المالية هو الحلال، إلا إذا تضمنت أموراً محظورة شرعاً مثل الربا أو التلاعب بالأسعار، أو أي ممارسات قد تؤدي إلى الظلم أو الاستغلال. لذلك، حتى تضمن أن تتداول بشكل حلال، يجب أن تحرص على أن تكون معاملاتك الاستثمارية مشروعة لتتمكن من تحقيق الربح بشكل عادل دون الإضرار بالآخرين.
شروط التداول الإسلامي
كما تحدثنا سابقاً فإن التداول الإسلامي يعني الالتزام بمبادئ الشريعة الإسلامية عند القيام بمعاملات وصفات التداول المختلفة، وحتى تضمن توافق تداولاتك مع أحكام الفقه الإسلامي، يجب عليك التأكد من تحقيق الشروط التالية:
- تجنب المعاملات الربوية بجميع أشكالها.
- الابتعاد عن الغرر والمخاطرة المفرطة، إضافةً إلى الميسر والقمار.
- يجب الحرص على التداول في أصول مالية حلال ولا تتعارض مع أحكام الشريعة.
- التأكد من تحقق المنفعة المتبادلة والعدل في معاملات التداول.
هل التداول في الإسلام حرام؟
يعتبر التداول في الأدوات المالية عبر الإنترنت حلالاً في الإسلام، لكن إذا تم وفق الضوابط والقوانين الشرعية التي تم تحديدها من قبل الجهات الشرعية المختصة في ذلك. وقد أجازت العديد من الفتاوى صفقات التداول الإسلامي في البورصات والأسواق المالية المختلفة مثل سوق الأسهم والسلع وغيرها من الأصول المالية بشرط الالتزام بشروط محددة، وهي كالآتي:
- تجنب العمولات الربوية: حتى تضم التداول بشكل يتوافق مع الشريعة الإسلامية، يجب عليك تجنب التعامل مع شركات التداول التي تفرض عمولات ربوية مثل عمولات التبييت Swap ، حيث أنها تحمل شبهة ربوية.
- تجنب استخدام الرافعة المالية: يفضل التداول من خلال منصات التداول الإسلامية التي توفر حسابات خالية من الرافعة المالية، والتي تعتبر قرضاً ربوياً وينتج عنها مخاطر مالية كبيرة وتحتمل خسارة رأس المال.
- تداول الأصول المالية المباحة: يجب الابتعاد عن تداول الأصول المالية التي تتعلق بأنشطة أو معاملات غير مشروعة وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية مثل الخمر والقمار والمضاربة المحرمة. والتركيز بدلاً من ذلك على الأصول المالية الحلال مثل الأسهم الشرعية أو الصناديق الإسلامية.
- التقابض في البيع والشراء: يشترط في الإسلام أن يتم التقابض في عمليات البيع والشراء، هذا لأنه يضمن عدم وجود غرر في الصفقة. ويجب الابتعاد عن الأصول المالية التي يتم تداولها دون الحاجة لامتلاكها أو لا يحدث فيها تقابض.
- التداول في أوقات عمل الأسواق المالية: يجب على المتداول أن يحرص على تداول الأوراق المالية في الأوقات الرسمية لعمل أسواق التداول، وتجنب التداول خارجها أو في الأسواق غير المنظمة.
ما هي الفوائد الربوية في التداول؟
كما ذكرنا سابقاً فإن الفوائد الربوية التي تتقاضاها شركات الوساطة المالية هي أحد الأسباب الرئيسية لتحريم التداول وعدم توافقه مع الشريعة الإسلامية. لذلك، من الضروري أن يحرص المتداول على فهم طبيعة هذه المعاملات بشكل دقيق حتى يتمكن من اختيار شركات التداول الإسلامي المرخصة، و التي تضمن له سلامة صفقاته و عدم اختلاطها بأي شكل من أشكال المعاملات الربوية المحرمة. فيما يلي نوضح لكم أهم تلك المعاملات الربوية التي ينبغي الحذر منها:
- عمولة التبييت/السواب Swap: عمولة التبييت هي تلك العمولة التي تفرضها منصات التداول عبر الإنترنت نظير الاحتفاظ بصفقات التداول مفتوحة طوال الليل لأكثر من 24 ساعة، والجدير بالذكر أن بعض الشركات تقوم بوضع هذه العمولات تحت مسميات أخرى، لذلك يجب الحرص على فحص العمولات المفروضة من قبل وسيط التداول، والتأكد من نزاهته وشفافيته في التعامل مع العملاء.
- الرافعة المالية Leverage: الرافعة المالية هي قرضاً ربوياً جالباً للمنفعة يقوم وسيط التداول بإقراضه للمتداول بغرض مضاعفة القدرة الشرائية لرأس المال، حيث يتم اللجوء إليها بهدف مضاعفة الأرباح، لكنها أيضاً تضاعف من الخسائر إذا تم استخدامها بشكل خاطئ. و وقد تم اعتبارها من قبل العديد من الفقهاء شكلاً من أشكال الربا المحظورة.
كيف يمكن اختيار منصة تداول حلال عبر الإنترنت؟
إذا كنت ترغب في البدء بالتداول الإسلامي، فمن الضروري أن تختار بعناية منصة تداول موثوقة ومرخصة تضمن لك بيئة تداول آمنة ومتوافقة مع المبادىء الشرعية. إضافةً إلى ذلك، يجب التأكد توفر الشركة حسابات تداول إسلامية خالية من عمولات التبييت وغيرها من الفوائد الربوية. فيما يلي نستعرض لكم أهم الخطوات التي يجب أخذها بعين الاعتبار عند اختيار منصة تداول حلال عبر الإنترنت:
- تراخيص منصة التداول: يجب التأكد من أن منصة التداول تعمل بشكل قانوني ومرخص من قبل هيئات مالية معترف بها عالمياً مثل ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية CySEC وهيئة السلوك المالي البريطانية FCA ، وتجنب التعامل مع منصات التداول غير المرخصة أو التي تدعي امتلاكها لتراخيص مزيفة.
- توفر حساب تداول إسلامي: من المهم اختيار منصة تداول إسلامية توفر حساب تداول يلتزم بقواعد الشريعة الإسلامية مثل عدم فرض عمولات التبييت أو الفوائد الربوية الأخرى.
- خدمة العملاء: من المهم التعامل مع منصة تداول تمتلك فريق دعم فني فعال ومتوفر على مدار الساعة لضمان سرعة وجودة حل المشكلات.
- قراءة تقييمات المتداولين: احرص على قراءة آراء وتقييمات المتداولين حول منصة التداول، وتأكد من أنك تتعامل مع وسيط يمتلك سمعة طيبة ويحظى بثقة المتداولين لضمان بيئة تداول آمنة.
- استشارة فريق متخصص: يمكنك الاستعانة بفريق متخصص في الأسواق المالية مثل فريقنا في موقع (اسم الموقع) لمساعدتك في التحقق من تراخيص منصة التداول وتحديد ما إذا كانت تتناسب مع أهدافك الاستثمارية.
ما الفرق بين الحساب الإسلامي والحسابات التقليدية؟
تختلف حسابات التداول الإسلامية عن الحسابات التقليدية بأنه تم تصميمها للتداول وفق أحكام الشريعة، بحيث أنها خالية تماماً من عمولات التبييت، كما أنها تمنع الاستثمار في الشركات ذات الأنشطة المحرمة، وتفضل التداول طويل الأمد بعيداً عن المخاطرة المرتفعة والمضاربة المفرطة. كما أنها قد تكون ذات تكلفة أعلى قليلاً مقارنةً بالحسابات التقليدية، حيث يتم فرض عمولة ثابتة من قبل شركة التداول.
