كتابة :
الكاتب أحمد إبراهيم
مراجعة :
المحلل محمود عبد الله
| زمن القراءة: 13 دقائق
تُعتبر شركة Pepperstone واحدة من أفضل وأهم شركات الوساطة في سوق فوركس منذ تأسيس مقرها الفعلي عام 2010 في مدينة ملبورن الأسترالية. تمتثل Pepperstone لجميع القوانين والمعايير الدولية المتعارف عليها، لاسيما فيما يتعلق بالمصداقية والأمان. فقد حصلت الشركة على العديد من الاعتمادات والتراخيص العالمية من الهيئات الرقابية على رأسهم هيئة FCA للرقابة المالية في المملكة المتحدة وهيئة ASIC الأوراق المالية والاستثمار في أستراليا. كما تقدم الشركة العديد من المميزات التقنية والتحليلية التي تجعل من Pepperstone منصة ووسيط تداول يقدم خدمات تفوق توقعات العملاء وتضمن نجاح المستثمرين.
معلومات عامة عن شركة Pepperstone
نوع الوسيط: وسيط فوركس وخيارات ثنائية
هيئات الرقابة المالية: ASIC، FCA، DFSA، CMA
سنة التأسيس: 2010
الرافعة القصوى: 1:500
حساب اسلامي: يوجد
منصات التداول:MT4، MT5، cTrader
الحد الأدنى للتداول: 200$
هل شركة Pepperstone نصابة؟ مراجعة التراخيص والرسوم والحسابات
كانت التراخيص أول اهتماماتنا في تقييم Pepperstone حتى يمكننا الاجابة على سؤال؛ هل Pepperstone نصابة؟ في هذا التقييم والفحص تناولنا عدة معايير وهي:
التراخيص
وجدنا ان الشركة موثوقة ولا توجد أي مؤشرات تدل على أنها نصابة، فهي تعمل بموجب تراخيص من عدة جهات دولية في مقدمتها هيئة السلوك المالي البريطانيةFCA ، ASIC ،CySEC وDFSA وBaFin وCMA وSCB.
الرسوم
رسوم Pepperstone التقليدية مؤشر ان الشركة ليسن نصابة وان أموال المتداولين فيها في أمان. تختلف قيمة الرسوم بحسب نوع الحساب ومنصة التداول المستخدمة ولكنها تظل في حدود المتوسط. بالنسبة لتأمين أموال المتداولين تودع الشركة أموال المتداولين في حسابات منفصلة عن حساباتها الخاصة وهذا يضمن أمان اموال المستثمرين اذا حدث أي تعثر للشركة.
حسابات التداول
توفر Pepperstone بالعربي نوعين من حسابات التداول تناسب مختلف فئات المتداولين. بينما توفر حساب تجريبي للمتداولين الجدد وحساب اسلامي لمن يفضل التداول بدون عمولة تبييت وفق الشريعة الإسلامية، وهذا مؤشر على أن الشركة ليست نصابة وموثوقة.
لكن هذا لا يمنع أن قوة الحماية التي يتمتع بها المتداولين تختلف من دولة لأخرى بحسب الكيان التنظيمي الخاضعة له دولة إقامة المتداول. مع الوضع بالاعتبار ان التداول بصفة عامة ينطوي على مخاطر عالية وخاصة للمتداولين الجدد.
التنظيم والأمان في Pepperstone
تخضع شركة بيبرستون لعدد من الهيئات الرقابية والتنظيمية على مستوى العالم، فشركة pepperstone هي مؤسسة استرالية مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ، تحت رقم ABN 12147555703لعام 2010. كما أن الشركة مرخصة ومنظمة في المملكة المتحدة والمنطقة الاقتصادية الأوروبية. كما أن شركة بيبرستون مرخصة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) تحت رقم التسجيل 684312 لعام 2015.
في عام 2020، حصلت pepperstone على ترخيص فوركس في دبي، وذلك بموجب إنشاء فرعها في دبي والذي بموجبه تقدم الشركة خدماتها لجميع دول مجلس التعاون الخليجي.
لدى الشركة أيضاً ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، وكذلك ترخيص (Bafin) التابع لهيئة الرقابة الفيدرالية الألمانية. بالإضافة إلى ترخيص هيئة أسواق رأس المال في كينيا (CMA). كذلك ترخيص (SCB) الخاص بهيئة الأوراق المالية بجزر البهاما.
تضمن هذه الهيئات التنظيمية التزام Pepperstone بالمعايير والممارسات المالية الصارمة، مثل فصل أموال العملاء، وإعداد التقارير المالية، والسلوك الذي يحمي مصالح المتداولين، مما يؤكد على التزام Pepperstone بالحفاظ على معايير تنظيمية عالية عالميًا، مما يساهم في سمعتها كوسيط موثوق وجدير بالثقة.
شركة جديرة بالاهتمام ويمكن التقييم بخمس نجوم حيث توفر كل ما يحتاجه المتداول العربى من تراخيص ومنصات تداول متعددة وأقل مبلغ للايداع الشركة بخبرة 15 عاما فى الوساطة وتوسع أنشطة منتجات التداول لتناسب الجميع مع أمكانية حساب تداول اسلامى. قوة الشركة منحها الاستحواذ على العديد من كبار وسطاء التداول.
أنواع الحسابات في Pepperstone
في Pepperstone review وجدنا ان الشركة توفر نوعين من حسابات التداول، وهما:
الحساب Standard
يناسب الحساب القياسي المتداولين محدودي ومتوسطي الخبرة. في هذا الحساب لا تطبق الشركة عمولة وفروق أسعار 1:500 مع رافعة مالية 1:30. يتيح هذا الحساب التداول عبر منصات MT4 وMT5.
حساب Razor
هذا الحساب يناسب بالأكثر المتداولين الأكثر نشاط وخبرة. تطبق عمولات مع سبريد 1:500 ورافعة مالية 1:30. يتيح هذا الحساب عقد الصفقات من خلال منصات MT4 وMT5 والوصول لجميع تسهيلات الشركة.
مقارنة بين حسابات Pepperstone للتداول في الجدول التالي:
|
حساب Razor |
حساب Standard |
الخدمة |
|
تتراوح ما بين 0 إلى 0.4 |
تتراوح ما بين 1 إلى 1.4 |
التسعير |
|
بحسب منصة التداول/ تبدأ من 3.50 دولار أسترالي ومن 0.02 دولار أمريكي للسهم الواحد عند فتح صفقة |
بحسب منصة التداول |
العمولة |
|
1:500 |
1:500 | السبريد |
|
MT4 وMT5، TradingView، cTrader |
MT4 وMT5. | المنصات المتاحة |
| المتداولين الأكثر نشاط |
المبتدئين ومتوسطي الخبرة |
فئة المتداولين المناسبة |
هل يوجد حساب إسلامي في Pepperstone؟
يسمح حساب Pepperstone الإسلامي بالتداول بدون دفع فوائد تبييت (سواب). يناسب هذا الحساب المتداولين من الدول العربية الذين يفضلون التداول بدون فوائد ربوية بحسب الشريعة الإسلامية. من خلال هذا الحساب يمكنهم ابقاء صفقاتهم حتى 5 أيام بدون دفع رسوم تبييت، ولكن هناك رسوم إدارية يتم تطبيقها تصل إلى 100 دولار على تداول العملات والمعادن الثمينة.
قبل فتح حساب Pepperstone الإسلامي من الضروري مراجعة الاحكام والشروط لأن قيمة الرسوم الإدارية والقيود تختلف بحسب بلد الإقامة. قبل ان تبدأ التداول بمال حقيقي توفر لك Pepperstone حساب تجريبي. من خلال هذا الحساب يمكن تعلم أساسيات التداول وفهم المبادئ الأساسية وطريقة قراءة الرسوم البيانية والتحليل الفني بدون مخاطرة بمالك الخاص.
أنواع منصات التداول في Pepperstone
التداول عبر منصة Pepperstone الرئيسية متاح بمجرد التسجيل واختيار حساب تداول. مع هذا تتيح لك التداول عبر 4 منصات شهيرة يمكنك الاختيار منها بحسب خبرتك واداة التداول التي ستختارها. هذه المنصات هي:
منصة MetaTrader 4 (MT4):
التداول عبر منصة Pepperstone MT4 يتيح الوصول لأسواق التداول بسهولة وسرعة مع التحليل الفني عبر الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية لتوقع اتجاهات السوق، مع توفير التداول عبر الربوتات، والتداول عبر أجهزة متعددة.هذه المنصة مناسبة بالأكثر للمبتدئين.
منصة MetaTrader 5 (MT5):
تتيح منصة Pepperstone MT5 التداول من خلال أدوات أكثر شمولاً وتطور من خلال 3 أنواع من الرسوم البيانية و9 أطر زمنية للتداول عبر 30 مؤشر والفوركس والعقود الآجلة والأسهم و24 رسم بياني للتحليل الفني متقدم. تتيح المنصة التداول عبر حسابات تجريبية أو حقيقية مع أوامر الايقاف والايقاف المعلق وميزة التحوط.
منصة cTrader:
بغض النظر عن نوع الحساب يمكن التداول عبر منصة Pepperstone cTrader. cTrader منصة مرنة وسهلة الاستخدام وتعتبر الأسرع في تنفيذ الصفقات بدون إعادة تسعير أو تلاعب في الأسعار. المنصة تسمح بالوصول لعدد كبير من أدوات التداول مثل العملات، العقود مقابل الفروقات والفوركس. تدعمك بالوصول إلى أدوات التحليل المتقدمة لتحليل اتجاهات السوق واتخاذ قرار أفضل لصفقاتك، لهذا هي مناسبة للمتداولين المبتدئين والمحترفين.
منصة TradingView:
تمتاز منصة Pepperstone TradingView بشبكة اجتماعية فريدة تسمح بمشاركة الرؤى لتداول ناجح عبر الرسوم البيانية وأدوات التحليل المتقدمة وأبحاث السوق والتواصل مع متداولين أكثر خبرة للاستفادة منهم.
منصة Pepperstone وتطبيق الهاتف
كما وجدنا في تقييم Pepperstone أنه يوفر تطبيق للتداول عبر أجهزة الهاتف المختلفة يمتاز بواجهة مستخدم حديثة وسهلة الاستخدام تناسب أجهزة اندرويد وايفون. يمكن تنزيل التطبيق في لحظات لإدارة الحساب ومتابعة أخبار الأسواق وتحليل اتجاهات الأسعار أينما كنت. من خلال تطبيق بيبرستون يمكن التداول وإعطاء أمر التنفيذ في لحظة من أجل اغتنام أي فرصة للربح.
Pepperstone مقارنة مع شركات أخرى
اثبتت Pepperstone review أنها شركة تداول موثوقة وآمنة على الأموال. هنا؛ نقدم مقارنة بين بدائل Pepperstone في محاولة لدعمك في اختيار أفضل شركة تداول تناسب خبرتك وإمكانياتك المالية. تابع الجدول أدناه:
|
الفئة المناسبة |
حساب اسلامي | المنصات | الحد الأدنى للإيداع | التراخيص |
منصة التداول |
|
المتداولين المبتدئين والمحترفين |
يتوفر | MT4، MT5، TradingView، cTrader
|
5$ | (FCA)، (ASIC). (SCA) | منصة Pepperstone
|
|
المتداولين المبتدئين والنشطين |
يتوفر | MT4 – Webtrader | 5$ | FCA، ASIC))، (CySEC) |
منصة XM
|
|
لكل فئات المتداولين |
يتوفر |
MetaTrader 4, WebTrader, تطبيق جوال، Tradingview |
20$ |
FCA، CySEC |
منصة Capital.com
|
| لكل فئات المتداولين | يتوفر | MT4، MT5، cTrader، تطبيق جوال | 100 دولار استرليني | ASIC و CySEC |
منصة FP Markets |
رسوم Pepperstone والسبريد
في تقييم ببرستون لم يفوتنا فحص هيكل الرسوم والعمولات والسبريد لنطلعك على تكاليف التداول معها. ضع باعتبارك تحمل هذه التكاليف:
السبريد
سبريد Pepperstone هو فارق سعر الشراء عن سعر البيع. يختلف السبريد بحسب نوع الحساب وأداة التدوال، مثلاً يبدأ من صفر نقطة ويصل إلى 0.1 لحساب Razor بينما يتراوح ما بين 1 إلى 101 لحساب القياسي.
العمولة
تطبق شركة بيبرستون عمولة في حساب Razor على تداول العقود مقابل الفروقات على الفوركس، وتوضح هذه العمولة في جدول كدليل للشفافية وعدم تطبيق عمولات مخفية. تبدأ العمولة من0.02 USD لكل سهم أمريكي وعلى صناديق الاستثمار المتداولة. تختلف نسبة العمولة بحسب نوع السهم ولكنها تتراوح ما بين 0.01 إلى 0.7%.
رسوم التبييت (Swap Rates)
رسوم Pepperstone للتبييت هي الفوائد التي تطبقها الشركة على الصفقات التي مازالت مفتوحة بعد منتصف الليل. تعتمد نسبة رسوم التبييت على نوع الأداة وتقلبات السوق. مثلاً رسوم التبييت للعملات 2.5% اذا كنت مشتري وستحصل على نفس النسبة اذا كنت بائع. في الأسهم والسلع هناك معادلة توضح نسبة رسوم التبييت.
رسوم السحب: سحب الأموال من Pepperstone يتم بالمجان مع استخدام جميع طرق الدفع ماعدا التحويل البنكي، فهناك رسوم بقيمة 20 دولار فقط على كل معاملة، وهذا يعتبر في حدود المتوسط بالمقارنة مع الوسطاء المنافسين.
بالمختصر تختلف الرسوم والعمولات في وسيط بيبرستون بحسب نوع الحساب واداة التداول وتقلبات السوق.
السحب والإيداع في Pepperstone
الإيداع والسحب في شركة ببرستون للتداول معاملات مجانية تتم من خلال مجموعة من الوسائل المالية الشائعة. برغم تنوع هذه الوسائل إلا أن توافرها يختلف لكل متداول بحسب موقعه الجغرافي.
الايداع
بالنسبة لعمل إيداع Pepperstone يمكن الاختيار من بين المحافظ الإلكترونية العديدة مثل نتلر، سكريل، وبطاقات فيزا وماستر كارد، ومحافظ جوجل باي وابل باي، إلى جانب التحويل البنكي المباشر. تؤكد بيبرستون ان عمليات الإيداع لديها تتم بشكل فوري ومجانية تماماً.
سحب الأموال
سحب الأموال من Pepperstone يتم خلال وقت أطول قليلاً عن الإيداع ويمكن استخدام نفس طريقة الإيداع للسحب. هناك رسوم 20 دولار عند السحب عبر التحويل البنكي المباشر.
خطوات فتح حساب في Pepperstone
يُعد فتح حساب Pepperstone أمر ضروري للوصول إلى خدمات الشركة والتداول من خلالها في الأصول المالية. لتسجيل حساب تحتاج للقيام بالخطوات التالية:
- زيارة موقع بيبرستون الرسمي: اضغط على رابط موقع Pepperstone الرسمي للوصول إلى الصفحة الرئيسية. أعلى الشاشة اضغط خيار تسجيل حساب.
- تسجيل حساب بالبريد الإلكتروني: ادخل بياناتك الشخصية في النافذة التي تظهر مع عنوان بريدك الإلكتروني.
- توثيق الهوية: تحتاج لتوثيق هويتك في عملية التحقق، فيها تحتاج تحميل صورة من الهوية الشخصية أو جواز السفر.
- اختيار نوع حساب التداول: بعد التسجيل اختر حساب التداول الذي يناسبك من بين حساب القياسي وحساب Razor
- عمل إيداع: اذهب إلى قسم الكاشير واضغط على زر إيداع المال واختر طريقة الدفع التي تناسب وقم بإيداع. يمكنك أن تبدأ بإيداع 5 دولار أو أكثر.
- ابدأ بالحساب التجريبي: أبدأ بحساب تجريبي في البداية لاختبار منصة بيبرستون وتعلم أساسيات التداول واستخدام أدوات التحليل وغيرها من خدمات المنصة قبل أن تخاطر بأموالك.
نصائح مهمة قبل فتح حساب Pepperstone
يقدم لك خبراء تقييم Pepperstone بعض النصائح المهمة للحصول على تجربة تداول منخفضة المخاطر. إليك هذه النصائح:
- قبل تسجيل حساب في بيبرستون تحقق من الكيان التنظيمي لدولتك
- ابدأ بالحساب التجريبي أولاً لتعلم أساسيات التداول واستخدام خدمات المنصة قبل المخاطرة بمالك الخاص
- في البداية لا تستخدم الرافعة المالية في التداول
- عدم المخاطرة بمال لا يمكنك تحمل خسارته
أكاديمية Pepperstone لتعليم التداول
تُعتبر منصة Pepperstone من أهم المنصات التي تحتوي على قواعد معلوماتية هامة تتضمن موارد تعليمية ودورات تدريبية عبر الإنترنت وتحليلات وتقارير لتوجيه المستثمرين المبتدئين وأيضاً ندوات وورش عمل لتعلم استراتيجيات التداول المتقدمة وتقديم فيديوهات لشرح الكيفية المُثلى لاستخدام منصة Pepperstone.
- قسم التعليم
- أدلة التداول
- ندوات عبر الإنترنت
- تحليل السوق
- التقويم الاقتصادي
- تعلم كيفية تداول العملات الأجنبية
- ما هو البيتكوين؟
- أدلة التداول ومقاطع الفيديو
تم تصميم هذه الأدوات لمساعدة المتداولين على تطوير فهم أعمق للأسواق وتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بهم، سواء كنت جديدًا في التداول أو لديك خبرة، يمكن أن توفر موارد Pepperstone التعليمية رؤى قيمة لمساعدتك على التنقل في الأسواق بشكل أكثر فعالية.
خدمة العملاء في Pepperstone
تُقدم منصة Pepperstone خدمات دعم العملاء على أعلى مستوى من الجودة حيث تُعتبر من أهم مزايا المنصة. يتم تقديم دعم للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وذلك من خلال الدردشة الحية والبريد الإلكتروني والهاتف للحصول على مستويات مختلفة مناسبة للدعم والمساعدة والتوجيه والإرشاد للعملاء.مُلخص
الإيجابيات
- وسيط حائز على جوائز
- تنوع المنصات
- فروق أسعار تنافسية
- سيولة عالية
- موارد تعليمية متنوعة
السلبيات
- مجموعة أدواتها الاستثمارية محدودة
- تقييد باستخدام Metatrader 4
- لا توجد خدمات مصرفية
الخاتمة
تبرز أهمية Pepperstone كواحدة من أهم منصات الوساطة في الشرق الأوسط لما تمتثل به من معايير جودة وأمان عالمية وأدوات احترافية ومنصات متطورة وحسابات متنوعة. حيث تُعتبر هي الاختيار الأمثل لجميع المستثمرين من مختلف مستويات الخبرة لتقابل جميع الاحتياجات وتساعد في تحقيق الأرباح المخطط لها.
