TradersUp.comتوصيات وتحليلات أسواق التداول عن كثب
كتابة : الكاتب أحمد إبراهيم
مراجعة : المحلل محمود عبد الله
غالبًا ما يركز متداولو شركات الفوركس على العمولة عند تقييم الرسوم. لكن الفارق لا يقل أهمية، حيث أن هذه رسوم غير مباشرة يتم فرضها على أوامر الشراء والبيع. في هذا الدليل، نكشف عن أفضل تسعة وسطاء منخفضي العمولة. لا نقوم فقط بتصنيف الوسطاء على أساس متوسط فروق الأسعار، ولكن أيضًا العمولات وأنواع الدفع والأسواق المدعومة وحدود الرافعة المالية وغير ذلك الكثير.
AvaTrade هي شركة وساطة في سوق الفوركس وعقود الفروقات ذات سمعة طيبة وتعمل منذ عام 2006. تشتهر الشركة بمنصات التداول سهلة الاستخدام ومجموعة واسعة من أدوات التداول ودعم العملاء الممتاز. تخضع AvaTrade للتنظيم من قبل العديد من السلطات المالية، بما في ذلك البنك المركزي الأيرلندي ولجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية، مما يوفر تجربة تداول آمنة وموثوقة.
- منظمة من قبل هيئات مالية متعددة مرموقة
- تقدم مجموعة متنوعة من منتجات التداول
- خيارات تخصيص محدودة على منصة التداول
FpMarkets هي وسيط فوركس وعقود فروقات عالمي يقدم مجموعة شاملة من منتجات وخدمات التداول. تشتهر الشركة بمنصات التداول المتقدمة، وفروق الأسعار التنافسية، ودعم العملاء السريع. تخضع شركة FpMarkets للتنظيم من قبل لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية (ASIC)، مما يضمن بيئة تداول آمنة لعملائها.
- منظمة من قبل هيئات مالية رفيعة المستوى
- تقدم مجموعة واسعة من أدوات التداول
- قد تكون الفروقات أعلى قليلاً من بعض المنافسين
Eightcap هي وسيط مالي عبر الإنترنت تقدم خدمات تداول العملات والأسهم والسلع والمؤشرات المالية، تتمتع هذه الشركة بالكثير من المزايا والتي تتضمن تشكيلة واسعة من الأدوات المالية: توفر Eightcap مجموعة متنوعة من الأصول المالية التي يمكن للمتداولين الاستفادة منها، بما في ذلك العملات الأجنبية، والأسهم، والسلع، والمؤشرات المالية، هذا يوفر فرصة للمتداولين لتنويع استراتيجياتهم وتحقيق أرباح من مختلف الأسواق.
- حسابات إسلامية
- فروق أسعار منخفضة وتنافسية للغاية
- قيود الدول المقيدة
ما هي عمولة التداول؟
بعبارات بسيطة، العمولة التي تفرضها أفضل شركات التداول في قطر هي الفارق بين أسعار “العرض” و”الطلب” لزوج العملات الأجنبية. سيعرض بعض الوسطاء هذا السعر كسعر “الشراء” و”البيع”. وفي كلتا الحالتين، هذه رسوم غير مباشرة يتم فرضها عند الدخول والخروج من الصفقة.
الأهم من ذلك، أن هذه إحدى الطرق الأكثر شيوعًا التي يكسب بها وسطاء الفوركس الأموال. وبغض النظر عن الطريقة التي يتحرك بها السوق، فإن الوسيط سيحقق ربحًا صغيرًا على كل أمر شراء وبيع.
في أفضل شركات تداول الفوركس في السعودية، يتم تسعير فروق الأسعار بـ PIPs (النسبة المئوية بالنقطة). والسبب في ذلك هو أن أسعار العملات – وخاصة العملات الرئيسية، تتحرك بكسور صغيرة.
على سبيل المثال:
- لنفترض أن سعر عرض زوج يورو/دولار EUR/USD هو 1.0922
- في الوقت نفسه، سعر الطلب لليورو/الدولار الأمريكي هو 1.0923
- الفرق بين الاثنين هو 0.0001
- لذلك هذا هو عمولة 1 نقطة
وهذا يعني أن المتداولين سيدفعون نقطة واحدة عند فتح المركز. وإذا ظل الفارق كما هو عند صرف الأموال، فسيدفعون مرة أخرى نقطة واحدة.
من المهم ملاحظة أن معظم وسطاء الفوركس يسلطون الضوء على “الحد الأدنى” من العمولة الذي يمكن للمتداولين الوصول إليه. لكن فروق الأسعار عادة ما تكون متغيرة، مما يعني أنها تتغير مع مرور كل ثانية. عادةً ما يكون الحد الأدنى من العمولة متاحًا خلال ساعات الذروة في السوق للزوج المعني.
كيف يتم حساب فروق أسعار الفوركس؟
لحساب الفارق في أفضل شركات تداول الفوركس في الامارات، يحتاج المتداولون أولاً إلى معرفة أسعار العرض والطلب لزوج العملات الأجنبية. في معظم الحالات، يقوم وسطاء الفوركس بتسعير الأسعار بأربعة منازل عشرية. على سبيل المثال، قد يكون سعر العرض لزوج GBP/USD هو 1.2801. الاستثناء الوحيد هنا هو الأزواج التي تحتوي على الين الياباني، والتي تحتوي على منزلتين عشريتين.
ومع ذلك، بعد معرفة أسعار العرض والطلب، يمكن للمتداولين حساب الفارق بالنقاط.
على سبيل المثال:
- الزوج : يورو/دولار أمريكي
- سعر العطاء : 1.1005
- سعر الطلب : 1.1000
في المثال أعلاه، الفرق بين أسعار العرض والطلب هو 0.0005. الآن، لتحويل هذا إلى نقاط، يجب نقل العلامة العشرية أربعة أرقام إلى اليمين. لذلك، في هذا المثال، فإن العمولة هي 5 نقاط.
ومع ذلك، فإن بعض الوسطاء الذين لديهم أقل فروق أسعار يستخدمون خمس منازل عشرية (وثلاثة على أزواج الين الياباني). والخبر السار هو أن العلامة العشرية الرابعة لا تزال تمثل النقطة.
على سبيل المثال:
- الزوج : يورو/دولار أمريكي
- سعر العطاء : 1.10015
- سعر الطلب : 1.10005في المثال أعلاه، الفرق بين أسعار العرض والطلب هو 0.00010. على هذا النحو، فإن العمولة هي 1 نقطة. إذا كان الفرق 0.00015، فإن الفارق سيكون 1.5 نقطة، وهكذا.
هل أحتاج إلى حساب العمولة؟
من الأهمية بمكان أن يعرف متداولو الفوركس فروق الأسعار التي يدفعونها. بخلاف ذلك، لن يتمكن المتداولون من تسجيل أرباحهم وخسائرهم بدقة. لحسن الحظ، يقوم العديد من وسطاء الفوركس بعرض العمولة في الوقت الفعلي. هذا يعني أن المتداولين لا يحتاجون إلى حساب العمولة بأنفسهم.
ما الذي يعتبر عمولة منخفضة في سوق الفوركس؟
تختلف القدرة التنافسية لعمولات العملات الأجنبية اعتمادًا على الزوج. نقطة البداية الجيدة هي تقييم زوج العملات EUR/USD ، حيث أن هذا هو زوج العملات الأكثر تداولًا على مستوى العالم. علاوة على ذلك، عادة ما يقدم وسطاء الفوركس فروق أسعارهم الأكثر تنافسية على اليورو/الدولار الأمريكي. وذلك لأن زوج يورو/دولار EUR/USD يجذب أكبر قدر من السيولة وأقل مستويات التقلب.
في معظم الحالات، يعتبر فرق سعر اليورو/الدولار الأمريكي الذي يقل عن نقطة واحدة تنافسيًا. ومع ذلك، يحتاج المتداولون أيضًا إلى مراعاة رسوم تداول أخرى – العمولات.
على سبيل المثال، يقدم بعض وسطاء الفوركس فروق أسعار قدرها 0.0 نقطة على اليورو/الدولار الأمريكي. ومع ذلك، سيحتاج المتداولون إلى دفع عمولة للوصول إلى فروق الأسعار المنخفضة. وهذا عادة ما يكون حوالي 3.50 دولارًا أمريكيًا لكل قطعة عملة متداولة (100000 دولار أمريكي). وعلى الطرف الآخر من المقياس، يقدم بعض وسطاء الفوركس عمولة تداول بنسبة 0٪. ولكن بالمثل، فإن فروق الأسعار ستكون أقل تنافسية.
فروق أسعار منخفضة أم خالية من العمولة: أيهما أفضل؟
سيقدم بعض وسطاء الفوركس خيارًا من نوعين من الحسابات:
- عمولة تداول بنسبة 0% مع فروق أسعار أعلى
- عمولة لكل شريحة
الخيار الأفضل يعتمد في النهاية على أحجام التداول. على سبيل المثال، أولئك الذين يتداولون بمبالغ أكبر سيكونون أكثر ملاءمة لحساب العمولة. ومع ذلك، فإن المتداولين العاديين أكثر ملاءمة للحسابات ذات العمولة 0٪ مع فروق أسعار أعلى قليلاً.
أفضل الأوقات لتداول الفوركس بفروق أسعار منخفضة
لقد ذكرنا سابقًا أن وسطاء الفوركس عادةً ما يقتبسون “الحد الأدنى” من العمولة الذي يمكنهم تقديمها، ولكن هذا لن يكون متاحًا دائمًا، حيث أن فروق الأسعار متغيرة. وهذا يعني أنه خارج ساعات السوق، يجب على المتداولين توقع فروق أسعار أقل تنافسية.
يمكن الوصول إلى فروق الأسعار الأكثر تنافسية خلال ساعات الذروة في السوق. ولكن هذا سيعتمد على الزوج الذي يتم تداوله.
- على سبيل المثال، أفضل وقت لتداول زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي هو بين الساعة 8 صباحًا و12 ظهرًا (بتوقيت شرق الولايات المتحدة).
- خلال هذه الساعات، تكون أسواق المملكة المتحدة والولايات المتحدة مفتوحة.
تم استخدام منصات التداول الآلية على نطاق واسع عبر الأسواق لسبب ما، بما في ذلك:
العثور على تداخلات تداول العملات الأجنبية
يجب على المتداولين إجراء بعض الأبحاث حول المناطق الزمنية المطبقة على أزواجهم المفضلة. على سبيل المثال، يجب على أولئك الذين يتداولون AUD/JPY أن يأخذوا في الاعتبار الأوقات التي تفتح فيها الأسواق الأسترالية واليابانية، ومتى تتداخل.
يعتبر التداخل هو أفضل وقت لتداول الزوج المعني، حيث أن كلا السوقين مفتوحان. لن يضمن هذا أقل فروق أسعار فحسب، بل سيضمن أيضًا أكبر قدر من السيولة.
رسوم أخرى يجب مراعاتها عند تداول الفوركس
في حين أن الفارق هو رسوم تداول مهمة يجب تقييمها، إلا أنه ينبغي أيضًا أخذ الرسوم الأخرى في الاعتبار.
هذا يتضمن:
العمولات
يتقاضى بعض وسطاء الفوركس عمولات على تداولات الفوركس. يمكن شحن هذا بعدة طرق مختلفة.
على سبيل المثال، تتقاضى شركة XM عمولة بقيمة 3.50 دولارًا أمريكيًا مقابل كل حصة يتم تداولها. وهذا يعني أنه في كل مرة يشتري فيها المتداول أو يبيع عملات بقيمة 100000 دولار، فإنه سيدفع لـ XM 3.50 دولارًا.
يتقاضى وسطاء الفوركس الآخرون رسومًا على أساس النسبة المئوية. على سبيل المثال، لنفترض أن الوسيط يتقاضى 0.5٪ لكل شريحة. يدخل المتداول إلى مركز بقيمة 10,000 دولار، لذا يدفع عمولة قدرها 50 دولارًا. عندما يخرجون من المركز، تبلغ قيمته 12000 دولار. في هذه الحالة، يدفع المتداول عمولة قدرها 60 دولارًا.
عمولات التبييت
يحتاج متداولو الفوركس أيضًا إلى دفع رسوم التمويل لليلة واحدة عندما تظل المراكز مفتوحة بعد ساعات السوق القياسية. يُعرف هذا باسم رسوم المقايضة.
يمثل التمويل لليلة واحدة تكلفة اقتراض رأس المال من وسيط الفوركس. بعد كل شيء، يتم تداول أزواج العملات بالحصص. لذا، إذا لم يقم المتداول بالتداول بكمية كاملة (على سبيل المثال 100000 دولار)، فسيتم تمويل جزء من الصفقة.
ولحسن الحظ، لن ينطبق التمويل بين عشية وضحاها على المتداولين اليوميين. وذلك لأن الصفقات اليومية تغلق المراكز قبل إغلاق السوق.
رسوم الدفع
بعض وسطاء الفوركس يتقاضون رسوم الدفع. قد يكون هذا على الودائع و/أو السحب. يمكن أن تعتمد الرسوم أيضًا على طريقة الدفع.
على سبيل المثال، تفرض Skilling رسومًا تصل إلى 2.9% عند إيداع أو سحب الأموال باستخدام المحفظة الإلكترونية. لكن الدفع ببطاقات الخصم/الائتمان خالية من الرسوم.
رسوم عدم النشاط
حتى أفضل الوسطاء ذوي العمولة المنخفض يتقاضون رسوم عدم النشاط. يتم فرض هذا عادةً إذا لم يقدم المتداول أي طلبات لعدد معين من الأشهر.
على سبيل المثال:
- تتقاضى AvaTrade رسومًا تبلغ 50 دولارًا لكل ربع بعد ثلاثة أشهر من عدم النشاط.
- يتقاضى موقع Forex.com رسومًا قدرها 10 دولارات شهريًا بعد 12 شهرًا من عدم النشاط.
أفضل طريقة لتجنب رسوم عدم النشاط هي سحب رصيد الحساب بالكامل. لن يتمكن الوسيط من تحصيل أي مبلغ إذا لم يكن هناك رصيد نشط.
أنواع حسابات الفوركس
يقدم بعض وسطاء الفوركس حسابات متعددة للاختيار من بينها. وهذا سيحدد العمولة.
في معظم الحالات، يمكن للمتداولين الاختيار من بين ما يلي:
- حساب فوركس يقدم عمولة تداول بنسبة 0%، ولكن بفروق أسعار أعلى.
- حساب فوركس يقدم فروق أسعار منخفضة أو حتى صفر، ولكن بعمولة ثابتة.
على سبيل المثال، تقدم FP-Markets كلا النوعين من الحسابات المذكورة أعلاه. يقدم حسابها القياسي عمولة تداول بنسبة 0%، مع حد أدنى للعمولة يبلغ 0.7 نقطة. يقدم حساب Razor الخاص بها فروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة، مع عمولة قدرها 3.50 دولارًا لكل حصة يتم تداولها.
كما ذكرنا بإيجاز سابقًا، فإن أفضل نوع حساب يعتمد على الملف الشخصي للمتداول. على سبيل المثال، أولئك الذين يتداولون بمبالغ كبيرة سيكونون أكثر ملاءمة لحسابات ذات فروق أسعار منخفضة مع عمولة صغيرة. بعد كل شيء، حتى التغيير الطفيف في العمولة يمكن أن يكون له تأثير كبير عند تداول كميات كبيرة.
على الجانب الآخر، فإن أولئك الذين يتداولون بمبالغ أصغر سيكونون أفضل حالًا مع حساب عمولة بنسبة 0٪، وفروق أسعار أعلى قليلاً. وذلك لأنه حتى العمولة الصغيرة يمكن أن تفشل عملية التداول وتقلب الربح لخسارة. في هذه الحالة، FXTM هو أفضل وسيط منخفض العمولة. لديها عمولة قدره 1.3 نقطة على EUR/USD ولا تتقاضى عمولات.
مُلخص
عند اختيار وسيط منخفض العمولة، يمكن للمتداولين تقليل رسوم التداول الخاصة بهم عند شراء وبيع أزواج العملات الأجنبية. الأهم من ذلك، يجب على المتداولين تحقيق التوازن المثالي بين فروق الأسعار المنخفضة والعمولات التنافسية.
يناسب FXTM الفاتورة تمامًا – فهو يقدم فروق أسعار تبلغ 1.3 نقطة على EUR/USD ولا يتقاضى أي عمولات. يدعم هذا الوسيط المنظم أكثر من 50 زوجًا من العملات الأجنبية ويبدأ الحد الأدنى للإيداع من 10 دولارات فقط.