كتابة :
الكاتب أحمد إبراهيم
مراجعة :
المحلل محمود عبد الله
| زمن القراءة: 13 دقائق
Quotex منصة شائعة وسهلة الاستخدام، لكنها تقدم منتجًا رقميًا شديد المخاطر لا يمنح المتداول ملكية فعلية للأصل المالي، كما أن المعلومات المتاحة لا تثبت خضوعها لرقابة حكومية مالية توفر حماية واضحة لأموال العملاء. لذلك لا نوصي بالتداول معها، خصوصًا مع وجود تحذيرات رسمية ضد كيانات ومواقع مرتبطة بالمنصة.
تقييم TradersUp: لا نوصي بالتداول مع Quotex
لم نتحقق من ترخيص حكومي مالي ساري يغطي المنتج المعروض، مع وجود تحذيرات تنظيمية ضد كيانات ومواقع مرتبطة بالعلامة. وقد يخسر المتداول كامل مبلغ الصفقة خلال مدة قصيرة.
أفضل شركة بديلة: XM
جدول الحقائق السريعة عن Quotex
يؤكد الموقع الرسمي أن Quotex توفر حسابًا تجريبيًا بقيمة 10,000 دولار، وتتيح تجربة التداول التجريبي دون تسجيل، كما تروج لتطبيق تداول للهواتف.
نظرة عامة على Quotex
ما هي Quotex؟
Quotex منصة تداول إلكترونية تتيح للمستخدم التنبؤ باتجاه سعر أصل معين خلال مدة محددة. إذا كان توقع المتداول صحيحًا يحصل على عائد محدد مسبقًا، أما إذا كان التوقع خاطئًا فيخسر مبلغ الصفقة، أو الجزء الأكبر منه وفق شروط المنتج.
وهذا يختلف عن شراء سهم أو عملة أو سلعة فعلية. فعند التداول عبر Quotex لا يصبح العميل مالكًا لأسهم شركة أو كمية من الذهب أو وحدات من العملة الرقمية، بل يبرم صفقة تعتمد على اتجاه السعر خلال فترة زمنية قصيرة.
قد تعرض المنصة أصولًا مرتبطة بأزواج العملات، والمؤشرات، والسلع، والأسهم، والعملات الرقمية. لكن إتاحة الأصل على المنصة لا تعني امتلاك الأصل أو تنفيذ الصفقة في سوقه الفعلي.
لمن تناسب Quotex ولمن لا تناسب؟
قد تجذب المنصة المستخدم الذي يبحث عن واجهة بسيطة، وحساب تجريبي، ومبالغ دخول منخفضة، وتنفيذ صفقات قصيرة الأجل. إلا أن سهولة الاستخدام لا تعني انخفاض المخاطر.
لا تناسب Quotex المستثمر المحافظ، أو من يبحث عن استثمار طويل الأجل، أو من يحتاج إلى حماية تنظيمية واضحة، أو من لا يستطيع تحمل خسارة كامل مبلغ الصفقة. كما لا ينبغي التعامل معها باعتبارها بديلًا لحساب استثماري لشراء الأسهم أو الصناديق.
العمولات والتكاليف
تعلن المنصة عن حد أدنى للإيداع يبلغ 10 دولارات، وتذكر أسئلتها الشائعة أنها لا تفرض رسومًا على الإيداع أو السحب، مع احتمال تطبيق رسوم من البنك أو مزود الدفع أو شبكة العملات الرقمية. ومع ذلك، يجب مراجعة سياسة الدفع؛ إذ تحتفظ الشركة فيها بحق تحديد عمولات السحب وتكاليفه وتعديلها.
لكن غياب عمولة منفصلة لا يعني أن التداول مجاني؛ فالتكلفة الأساسية مدمجة في عائد الصفقة وشروط التسوية.
كيف تُحسب تكلفة الصفقة؟
لنفترض أن المتداول فتح صفقة بقيمة 100 دولار، وكان العائد المعلن عند الفوز 80%:
- إذا كان التوقع صحيحًا، يحصل المتداول على أصل المبلغ البالغ 100 دولار، إضافة إلى ربح قدره 80 دولارًا، فيصبح إجمالي المبلغ العائد من الصفقة 180 دولارًا.
- إذا كان التوقع خاطئًا، فقد يخسر مبلغ الصفقة البالغ 100 دولار.
- لتحقيق التعادل في هذا المثال، يحتاج المتداول إلى الفوز بنحو 55.56% من الصفقات متساوية القيمة، وتحقيق نسبة أعلى من ذلك للربح، قبل احتساب أي تكاليف إضافية.
ويختلف العائد بحسب الأصل ومدة الصفقة وظروف السوق، لذلك لا ينبغي اعتبار نسبة قصوى معلنة ضمانًا لعائد ثابت. كما يجب التحقق من النسبة التي تظهر داخل الحساب قبل تأكيد كل صفقة.
رسوم الإيداع والسحب والخمول
تعلن الأسئلة الشائعة في الموقع عدم فرض رسوم على الإيداع أو السحب، لكن سياسة الدفع تمنح الشركة حق تحديد عمولات السحب وتكاليفه وتعديلها. وقد تُضاف رسوم التحويل أو فروق أسعار الصرف أو رسوم شبكة العملات الرقمية، لذلك لا ينبغي اعتبار إعلان غياب الرسوم ضمانًا تعاقديًا ثابتًا.
تذكر الأسئلة الشائعة مدة سحب عامة من يوم إلى خمسة أيام، بينما تذكر مدونة المنصة من يوم إلى خمسة أيام عمل. لكن البند 4.8 من نسخة سياسة الدفع المتاحة على نطاق تابع للمنصة ينص على اتخاذ قرار بشأن طلب السحب خلال سبعة أيام، وقد تمتد المدة إلى أربعة عشر يومًا في بعض الحالات؛ وقد يستغرق وصول الأموال وقتًا إضافيًا بحسب وسيلة الدفع.
أما رسوم الخمول، ورسوم تحويل العملات، والرسوم الخاصة بعدد محدد من عمليات السحب اليومية، فيجب الرجوع بشأنها إلى صفحة الشروط الظاهرة داخل حساب المستخدم؛ إذ لا يكفي الاعتماد على صفحات مراجعات خارجية لإثبات وجودها أو قيمتها.
العملات الرقمية والمكافآت
قد تفرض عمليات السحب بالعملات الرقمية حدًا أدنى مختلفًا، إضافة إلى رسوم الشبكة. كما قد تتأثر القيمة النهائية بتغير سعر الصرف بين الدولار والعملة الرقمية لحظة التحويل.
وينبغي التعامل بحذر مع أي مكافأة إيداع أو بونص؛ إذ قد ترتبط المكافأة بشروط حجم تداول أو قيود على السحب. ولا يجوز افتراض أن الرصيد الإضافي أو الأرباح الناتجة عنه قابلة للسحب مباشرة قبل قراءة سياسة المكافآت وقبولها صراحة.
أمان Quotex
هل Quotex موثوقة؟
لا يمكن تقييم الموثوقية من سهولة الموقع أو سرعة فتح الحساب فقط. المعيار الأهم هو معرفة الكيان القانوني الذي يتعاقد معه العميل، والجهة الحكومية التي تشرف عليه، وطريقة فصل أموال العملاء، وآلية تقديم الشكاوى والتعويض.
وبناءً على المعلومات المتاحة، لم نتحقق من ترخيص حكومي مالي ساري يغطي المنتج الرقمي الذي تقدمه Quotex. لذلك لا ينبغي افتراض توفر الحماية التنظيمية وآليات الشكاوى نفسها التي قد تتاح لعملاء كيان مرخص لدى FCA أو ASIC أو CySEC أو الجهة المحلية المختصة، وفق نطاق الترخيص.
هل Quotex مرخصة؟
يذكر الموقع حاليًا اسم ON SPOT GROUP LLC وعنوانًا في تشارلستاون، سانت كيتس ونيفيس. أما Awesomo Ltd وMaxbit LLC فهما اسمان وردا في تحذيرات تنظيمية تاريخية مرتبطة بالعلامة ومواقعها. وذكر اسم شركة أو عنوانها لا يثبت وجود ترخيص مالي؛ فتسجيل شركة لا يساوي الحصول على ترخيص لتقديم خدمات استثمارية.
كما ارتبط اسم IFMRRC بالمنصة في فترات سابقة. وهذه الجهة تنظيم ذاتي وليست هيئة حكومية، ولذلك لا توفر مستوى الرقابة القانونية نفسه الذي توفره الهيئات الحكومية، ولا ينبغي تقديم عضويتها أو تسجيلها باعتباره ترخيصًا حكوميًا.
حماية أموال العملاء
لم نتحقق من شمول عملاء Quotex بنظام حكومي لتعويض المستثمرين. لذلك يجب عدم افتراض أن أموال العميل تتمتع بالحماية نفسها التي قد تتاح لدى كيان مرخص ومشمول بنظام تعويض، وفق شروطه ونطاقه.
كما أن وجود سياسة داخلية للسحب أو التحقق من الهوية لا يعني تلقائيًا أن أموال العملاء مفصولة أو مشمولة بتعويض حكومي.
التحذيرات التنظيمية ضد Quotex
- CONSOB الإيطالية – 23 ديسمبر 2021: نشرت الهيئة بيانًا بشأن حجب مواقع تعرض خدمات مالية دون ترخيص، شمل Maxbit LLC والنطاقين quotex.io وquotex.com، ضمن نطاق اختصاصها في إيطاليا.
- CMVM البرتغالية – 11 يناير 2023: حذرت من Quotex/Maxbit LLC وQuotex/Awesomo Ltd، وذكرت أن الكيانين غير مخولين بممارسة أنشطة الوساطة المالية في البرتغال.
- CNMV الإسبانية – 28 يونيو 2021: نشرت تحذيرًا بشأن جهة مرتبطة باسم Quotex، موضحة أنها غير مرخصة لتقديم خدمات الاستثمار المحددة في قانون الأسواق المالية الإسباني.
- Financial Commission – 11 أغسطس 2025: أضافت Quotex LTD والموقع market-qx.pro المرتبط بها في التحذير إلى قائمة التحذير، بعد بلاغات من متداولين، وقالت إن الجهة والموقع قد يُستخدمان للاحتيال. ويجب قصر هذا التحذير على الاسم والموقع الواردين فيه؛ فلا يثبت بمفرده أن مشغل هذا النطاق هو مشغل qxbroker.com. وهذه اللجنة جهة مستقلة لتسوية المنازعات وليست هيئة رقابية حكومية.
التحذيرات الحكومية المذكورة تثبت عدم الترخيص في نطاق الجهات المصدرة لها، أما تحذير Financial Commission فيتعلق بالاسم والنطاق المحددين فيه. وهي أسباب تدعم الحذر وعدم التوصية، لكنها لا تعني وحدها صدور حكم قضائي نهائي بإثبات الاحتيال.
السحب والإيداع
تذكر سياسة الدفع أن السحب يكون عادة عبر وسيلة الإيداع، مع احتفاظ الشركة بحق استخدام وسيلة أخرى في بعض الحالات. ويشترط السحب بعد الإيداع ببطاقة بنكية إتمام التحقق الكامل من الحساب والبطاقة، كما يجوز طلب مستندات الهوية والعنوان ومصدر الأموال. ولا يُضمن توفر السحب بالوسيلة نفسها في جميع البلدان.
أهم شروط السحب
- الحد الأدنى المعتاد للسحب: 10 دولارات، مع احتمال اختلاف الحد بحسب الوسيلة والعملة.
- السحب إلى وسيلة الإيداع الأصلية هو القاعدة العامة، مع استثناءات بحسب الشروط وتوافر وسيلة الدفع.
- قد يُطلب إثبات الهوية والعنوان ومصدر الأموال.
- تعلن المنصة عادة مدة من 1 إلى 5 أيام، لكن نسخة سياسة الدفع المتاحة تنص على اتخاذ القرار خلال 7 أيام، وقد تمتد إلى 14 يومًا في بعض الحالات، بخلاف وقت وصول الأموال.
- قد تُطبق رسوم من البنك أو المحفظة أو شبكة العملات الرقمية، كما تتيح سياسة الدفع للشركة تحديد عمولات السحب وتكاليفه.
- يمكن رفض أو تأخير الطلب إذا كانت البيانات غير مكتملة، أو لم يكتمل التحقق، أو استُخدمت وسيلة دفع لا تخص صاحب الحساب، أو خالف الطلب القيود الواردة في الشروط.
لا يمكن اعتماد الشكاوى الفردية المجهولة دليلًا على نمط ثابت من مشكلات السحب. والأفضل الاحتفاظ بسجلات الإيداع، وطلبات السحب، ورسائل الدعم، ونسخ الشروط التي كانت سارية وقت تنفيذ العملية.
أنواع الحسابات
الحساب التجريبي
يوفر الموقع الرسمي حسابًا تجريبيًا بقيمة 10,000 دولار للتدرب، ويذكر أن التداول التجريبي متاح دون تسجيل. لكن النتائج في الحساب التجريبي لا تثبت قدرة المتداول على تحقيق نتائج مماثلة بأموال حقيقية، لأن الخسارة النفسية وإدارة رأس المال تختلفان جذريًا.
الحساب الحقيقي
يتيح الحساب الحقيقي إيداع الأموال وتنفيذ الصفقات الرقمية. الحد الأدنى المتداول للإيداع هو 10 دولارات وفق المعلومات المنشورة، لكن انخفاض الحد الأدنى لا يجعل المنتج مناسبًا أو آمنًا للمبتدئين.
منصة Quotex وتطبيق الموبايل
تقدم Quotex منصة ويب وتطبيقًا للهاتف بحسب موقعها الرسمي. وتتمثل أبرز الخصائص المعلنة في:
- فتح الحساب والوصول إلى واجهة التداول عبر الإنترنت.
- عرض الرسوم البيانية وحركة الأسعار.
- اختيار الأصل ومدة الصفقة ومبلغها.
- استخدام الحساب التجريبي قبل الإيداع.
- تنفيذ الصفقات من الهاتف.
لكن يجب التحقق من مصدر التطبيق بعناية. فإذا كان التطبيق متاحًا عبر ملف خارجي بدل متجر رسمي، فقد يزداد خطر تنزيل نسخة معدلة أو منح صلاحيات غير ضرورية. كما يجب التأكد من اسم المطور، وعدد التنزيلات، وتاريخ التحديث، ومراجعات المستخدمين في متجر Google Play أو App Store قبل تثبيته.
ولا يكفي وجود واجهة عربية أو دعم باللغة العربية لإثبات وجود حماية قانونية للمتداول العربي.
الأدوات المالية المتاحة
تقدم Quotex تداولًا على حركة أسعار أصول مرتبطة بالعملات والمؤشرات والسلع والأسهم والعملات الرقمية. لكن العميل لا يشتري هذه الأدوات فعليًا؛ بل يتوقع ارتفاع السعر أو انخفاضه خلال مدة محددة.
مثلًا، إذا اختار المتداول زوج EUR/USD وتوقع ارتفاع السعر خلال دقيقة، فإن الصفقة لا تمنحه ملكية لليورو أو الدولار. هي عقد رقمي قصير الأجل يعتمد على صحة التوقع عند انتهاء المدة.
هذه الطبيعة تجعل المنتج مختلفًا عن:
- شراء سهم والاحتفاظ به للحصول على نمو أو توزيعات.
- شراء صندوق استثماري متنوع.
- شراء عملة رقمية ونقلها إلى محفظة شخصية.
- تداول عقود الفروقات التقليدية التي قد تسمح بإدارة الصفقة قبل انتهاء الأجل.
مقارنة Quotex مع XM
تعمل مجموعة XM عبر كيانات خاضعة لجهات تنظيمية مختلفة بحسب بلد العميل، وتقدم عادة تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات عبر MetaTrader. وتكمن ميزتها الأساسية في انخفاض الحد الأدنى المعلن لدى بعض الكيانات وتوفير حسابات تجريبية، لكن يجب التأكد من الكيان الذي سيوقع معه العميل العربي قبل الإيداع.
يمكن الاطلاع على تقييم شركة XM ومقارنة الترخيص والرسوم والمنصات وشروط السحب. ولا تعني تراخيص المجموعة أن جميع العملاء يحصلون على مستوى الحماية نفسه، كما يبقى تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات عالي المخاطر.
