قوة Leverage الحقيقية

الان وبعد ما فهمت نداء الهامش جيدا نطيل الشرح فى Leverage (الرافعة المالية) فى هذا الدرس حتى تتاجر وانت فى حالة من الاطمئنان.

فى اغلب الاحيان نرى شركات الوساطة تقول لك سوف نوفر لك رافعة مالية بنسبة 200:1 أو

400:1 وهكذا.

نريد أن نوضح لك ببساطة عن الذي يتحدثون عنه بالضبط وما هي الرافعة المالية  بالضبط التي ستستخدمها.

وتذكر أن هذه الرافعة المالية تتوقف على حسب margin المطلوب منك لتنفيذ صفقاتك التجارية

على سبيل المثال إذا كان margin المطلوب هو 1% فأنت لديك رافعة مالية تقدر ب 1 : 100 كحد أقصى.

ولكن هناك رافعة مالية  حقيقية … وهي الكمية الكاملة من صفقتك مقسومة على كمية المال المودع فى حسابك لنرى كيف :

إذا كنت قد قمت بايداع  ب 10.000 $ في حسابك.

واشتريت 1 لوت ب K100 في حساب استاندر لزوج EUR/USD   بسعر 1.0000 $

إذا كمية المال المستثمر الآن هي 100.000 $ وإيداعك الاساسى هو 10.000 $

إذا الرافعة المالية  الحقيقية هي 1 : 10  أليس كذلك !

نعم 100.000 $ ÷ 10.000$

لنقول أنك اشتريت لوت ثانى EUR/USD   في حساب استاندر  ب K100 عند نفس السعر .

إذا إجمالي المال المستثمر الآن هو 200.000 $ … ورصيدك مازال هو 10.000 $

إذا الرافعة المالية  الحقيقية هي 1 : 20

نعم 200.000$ ÷ 10.000 $

بدأت تشعر بالارتياح وقررت شراء 3 لوت اخرين بنفس السعر وبنفس الكمية لنفس الزوج

إجمالي استثمارك الآن هو 500.000 $ ورصيد حسابك هو 10.000 $

إذا الرافعة المالية  الحقيقة هي 1 : 50

نعم 500.000$ ÷ 10.000 $

لنفترض أن شركة الوساطة  طلبت منك 1% مارجن واذا قمت بحسابها سوف تجد أن رصيد حسابك و equity هو 10.000 $

و  Used Margin = 5000 $

و  Usable Margin  = 5000 $

وفي حساب استاندر ستكون كل نقطة تساوي 10 $  والشكل التالى يوضح اكثر :

 

قد تتلقى margin call إذا تحرك الزوج ضدك ب 100 نقطة .

5000 $ مارجن صالح للاستعمال ÷ 10$ لكل نقطة

هذا يعني أن سعر EUR/USD   يجب أن يتحرك من 1.0000$ إلى 0.9500$ … نسبة التغير 5%

بعد margin call رصيد حسابك سيكون 5000 $ لأنك خسرت 50% أو 5000 $ بمجرد أن تحرك السعر 5% ولنفترض  أنك فتحت حساب استاندر  جديد وقمت بإيداع 100.000 $ . وفتحت صفقة الآن EUR/USD ب 100.000$ .. إذا ما هي الرافعة المالية الحقيقية !

الرافعة المالية الحقيقة الآن هي 1 : 1

انظر الى الشكل التالى لترى ما يكون بحسابك :

 

في هذا المثال السعر يجب أن يتحرك 9.900 نقطة

99.000$ مارجن صالح للاستعمال ÷ 10 $ لكل نقطة

هذا يعني أن EUR/USD   يجب أن يتحرك من 1.000 $ إلى 0.0100$. هذا يعني أن السعر تغير بنسبة 99% أو 100%

لنفترض  أنك اشتريت 19 لوت بنفس السعر مثل أول صفقة والكمية الكلية لاستثماراتك هي 200.000$

ورصيد حسابك هو 100.000$

الرافعة المالية  الحقيقية هي 1 : 20

انظر الى الشكل التالى :

 

كي تتلقى margin calle يجب أن يتحرك الزوج 400 نقطة

80.000 مارجن صالح للاستعمال مقسوم على ( 10$ لكل نقطة × 20 لوت )

هذا يعني أن سعر EUR/USD  يجب أن يتحرك من 1.000$ إلى 0.9600$ ( بمعدل تغيير 4% )

إذا استلمت margin calle وأغلقت جميع صفقاتك عند margin calle  سيظهر لك الشكل التالى فى حسابك :

إذا كنت خسرت 80.000$ يعني أنك خسرت 80% من رأس مالك بمجرد أن تحركت العملة بنسبة تغيير 4% فقط .

الان هل ادركت اهمية التعامل بحذر مع الرافعة المالية والهامش فكلما زادت الرافعة المالية  كلما زادت الخطورة بالإضافة إلى المكاسب في حسابك .

هذا الجدول يبين لك إلى كم يتغير حسابك إذا تحرك السعر بناء على الرافعة المالية المستخدمة :

 

معدل التغير فى الحساب %

معدل التغير فى العملة %

الرافعة المالية %

100%

1%

100:1

50%

1%

50:1

33%

1%

33:1

20%

1%

20:1

10%

1%

10:1

5%

1%

5:1

3%

1%

3:1

1%

1%

1:1

لنفترض انك قمت بشراء USD/JPY وارتفع بنسبة 1% من سعر  120.00 إلى 121.00 وأنت تتاجر في حساب استاندر ب K100 راقب الأرباح بناء على الرافعة المالية وسترى:

الربح %

الهامش المطلوب

الرافعة المالية

+100%

$1,000

100:1

+50%

$2,000

50:1

+33%

$3,300

33:1

+20%

$5,000

20:1

+10%

$10,000

10:1

+5%

$20,000

5:1

+3%

$33,000

3:1

+1%

$100,000

1:1

ولنفترض انك اشتريت USD/JPY  لكنه هبط بنسبة 1% من 120.00 إلى 118.80 ، وأنت تتاجر في حساب استاندر ب 100K أنظر إلى أرباحك وخسائرك بناء على الرافعة المالية:

الخسارة ب%

الهامش المطلوب

الرافعة

-100%

$1,000

100:1

-50%

$2,000

50:1

-33%

$3,300

33:1

-20%

$5,000

20:1

-10%

$10,000

10:1

-5%

$20,000

5:1

-3%

$33,000

3:1

-1%

$100,000

1:1

لابد وان تتذكر دائما ان الرافعة المالية مثل الاوكسجين فى غرفتك ان قلت فسوف تقل فرصتك فى التنفس وسيكون لديك عوائق لاستكمال حياتك.

واذا كنت تاجر على المدى اليومى فيكيفك ان تتاجر باستوب -20 الى -30 نقطة يوميا.

واليكم بعض الامثلة على ذلك:

المثال الاول: أنت تتاجر بحساب mini بقيمة  500 $ وتتاجر بلوت ب 10K ، ومطلوب منك هامش بنسبة 5%.

وقررت أن تشتري عدد 2 لوت EUR/USD

إذا أصبح استثمارك هو 20.000$ أي برافعة مالية تقدر ب 1 : 40

20.000$ ÷ 500

وقمت بوضع 30 نقطة امر استوب فخسارتك سوف تكون  60$  اذا حدث ذلك

1$ لكل نقطة × عدد 2 لوت

أنت الآن خسران 12% من حجم حسابك ( 60$ خسارة – 500 $ رأس المال ) رصيدك الآن أصبح 440$

اعتقدت أنه كان يوم سيء فقررت الراحة ونسيان ما حدث .

وفي اليوم التالي رغبت في استرجاع خسائرك ، لذلك قررت أن تضاعف الصفقات إلى 4

واشتريت EUR/USD  إذا أصبح استثمارك الآن هو 40.000$ برافعة مالية 1 : 90  ( 40.000$ / 440$ )

ووضعت امر استوب ب 30 نقطة لكل لوت … وللأسف خسرت أيضا

كانت خسارتك 120$ ( 1 $ لكل لوت × عدد 4 لوت )

أنت الآن خسران 27% من حسابك ( 120 خسارة – 440$ رصيد الحساب ) = 320$ رصيد الحساب .

قررت أن تنتقم من السوق، فاشتريت عدد 2 لوت من EUR/USD  برافعة مالية  1 : 63 ووضعت استوب ب 30 نقطة.

خسارتك الآن 60 $ ( 1$ خسارة لكل لوت )

للأسف فقدت 19% من حسابك الاساسى  ( 60$ خسارة – 320$ رأس المال ) رصيدك أصبح 260$

الآن أنت أصبحت محبط … وبدأت تفكر بطريقة أسوأ .

لذلك في اليوم التالي قررت أن تشتري 3 لوت EUR/USD  برافعة مالية و هي 1 : 115 ( 30.000$ ÷ 260$ )

ولكنك وضعت استوب ب 50 نقطة …. ولكن تحرك السوق ضدك أيضا .

والآن … تلقيت margin call .

منذ أن فتحت 3 صفقات برصيد 260$  أصبح الهامش المستعمل هو 150$ لذلك كان الهامش المتاح غير صالح اساسا للقيام باى عمليات لانه ضعيف جدا.

وعندما تحرك السوق ضدك بحوالي 37 نقطة مع عدد 3 لوت  أغلقت صفقاتك فورا بسب خسائرك من جانب شركة الوساطة وتم إرجاع ال 150$ إلى رصيدك بعد margin call.

هل ترى بعد 4 مرات قمت فيها بالاتجار  تحول رصيدك من 500$ إلى 150$

أي أن الخسائر كانت بنسبة 70% بسبب عدم إدارة مالك بطريقة سليمة ولم تتابع مع فريق www.tradersup.com  كيفية الادارة بسلام حتى لا تتعرض لل margin call

الرصيد المتبقى

نتيجة المتاجرة

نقاط الاستوب

عدد اللوتات المستخدمة

بداية الرصيد

الصفقة

$440

-$60

30

2

$500

1

$320

-$120

30

4

$440

2

$260

-$60

30

2

$320

3

$150

Margin Call

50

5

$260

4

أربعة صفقات متواصلة وكلها بنتيجة واحدة وهى الخسارة  .

فهل تعرف من هم التجار الناجحون .

هم الذين يستخدمون رافعة مالية  منخفضة غالبا تصل إلى 1 : 5 كحد أقصى والأكثر يستخدم رافعة مالية أمنة وهى 1 : 3.

بالإضافة إلى أنهم يشحنوا حسابهم برصيد كافى للقيام بصفقات تجارية متعددة مع الحفاظ على راس المال.

بالرغم من أنك تعلمت التحليل الفنى والاساسى واستراتيجيات المتاجرة الجيدة ، إلا أننا نرى أن استراتيجيات إدارة المال هي الأهم باستخدام رافعة مالية جيدة ورصيد كاف.

(نظرية ممتازة): تقول كلما كانت الرافعة المالية  منخفضة مع رصيد كافى للتجارة  كلما سمح لك بإدراك الخسائر وتعويضها في المتاجرة الجديدة .

انظر جيدا وباستمرار ما فى حسابك من رافعة مالية وهامش متاح ومستعمل حتى لا تتعرض لعواقب لا يتحملها احد الا انت وان لم تفعل ولم تراقب وانتقمت من السوق جراء خسارة حدثت لك فستعرف حينها.

ان الرافعة المالية هى سبب الوفاة لتاجر الفوركس الذى يتاجر ولم يهتم بضوابط ادارة حسابه على الرغم من تعلمه معنا ومن خلال اكاديمية TradersUp.com التعليمية.

أضف تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *