TradersUp.comتوصيات وتحليلات أسواق التداول عن كثب
المملكة المتحدة هي موطن لواحد من كبار المنظمين الماليين على مستوى العالم، وهي هيئة السلوك المالي (FCA)، والمركز المالي العالمي في لندن حيث تعتبر شركات التداول المرخصة في بريطانيا الأفضل في العامل.
لا يزال تداول الفوركس هو القطاع الأكثر شعبية والأسرع نمواً في السوق المالية العالمية، حيث يقترب حجم التداول اليومي من 6.6 تريليون دولار في ذروته، ومن المرجح أن يتجاوز 7 تريليون دولار خلال الانتعاش الاقتصادي القادم. بريطانيا هي أكبر مصدر للخدمات المالية على مستوى العالم، وسوق الفوركس مشهور بين المتداولين المحليين والدوليين على حد سواء. نظراً للبيئة التجارية والصديقة للمتداولين في بريطانيا، فقد جعل العديد من الوسطاء والبنوك وصناديق التحوط من لندن موطناً لهم.
هناك مجموعة من العوامل تجعل بريطانيا واحدة من أكثر المواقع جاذبية لوسطاء الفوركس والشركات المالية الأخرى. تتضمن بعض أهم هذه العوامل وجود جهة تنظيمية جديرة بالثقة، وهي هيئة السلوك المالي (FCA)، وحماية ودائع العملاء وفقاً لخطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) بحد أقصى 85000 جنيه بريطاني، ومتطلبات رأس مال الوسيط والفصل بين رأس مال العميل والشركات على النحو المبين في كتاب أصول العميل (CASS). أكثر من 37٪ من حجم التداول العالمي للفوركس يتدفق عبر المملكة المتحدة، أكثر من أي دولة أخرى، مما يجعلها عاصمة فوركس في العالم.
نظرة عامة على أفضل ثلاث شركات التداول المرخصة في بريطانيا
بلس 500(Plus500) هو وسيط العقود مقابل الفروقات ((CFD، يعد من أكبر الوسطاء حول العالم، ولعل ادراجها كشركة وساطة في مؤشر فايننشال 250 يعد من الإنجازات الضخمة لهذه الشركة. فهي ميزة تنافسية قوية تجلب معها الاحترام والمكانة التي لم يكتسبها العديد من الوسطاء بعالم الفوركس. تمتاز الشركة بفريق مؤسس ذو خلفية تكنولوجيا متميزة، والمنصة المملوكة للوسيط هي تتويج لإنجاز هذا الفريق. بالإضافة إلى فخرها بمنصة التداول الخاصة بها، تفخر بلس 500 بمجموعة من التقييمات الرائعة على متجر جوجل بلاي ومتجر تطبيقات أبل، والتي تشير اليها الشركة كمؤشر عام على مدى شعبيتها. على جانب أخر، لا توفر بلس 500 قسم البحث أو التعليم، لكنهم يحاولون التعويض عن طريق تقديم منصة تداول سهلة الاستخدام للغاية.
- منصة تكنولوجيا مالية عالمية ومنظم
- حساب تجريبي مجاني وغير محدود
- أدوات متقدمة للتداول التحليلي المجاني
- اختيار الأصول على نطاق واسع في الأسهم والخيارات
- لا يوجد حساب سواب
شركة FP Markets هي وجهتك الشاملة التي تتيح لها تداول جميع المنتجات من مكان واحد حيث توفر لك تداول مجموعة كاملة من عقود الفروقات على العملات والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة، كما ان شركة FP Markets قد حصلت علي ثقة العملاء منذ زمن بعيد، حيث ان شركة FP Markets تعمل منذ عام 2005 في السوق وهي تقدم منذ ذلك الوقت مجموعة متميزة من حسابات التداول التي تسمح الي العملاء بالاستمتاع بفروقات أسعار ضيقة باستمرار والتي تبدأ من 0.0 نقطة. حيث يمكن للعملاء الوصول إلى أكثر من 10,000 منتجًا قابلاً للتداول من منتجات عقود الفروقات والتي يتم تداولها في أكبر البورصات العالمية. بالاضافة الى امكانية اختيار ما تفضله من حلول منصات التداول الموثوقة في السعودية المقدمة من شركة FP Markets والتي تشمل منصة MT4 ومنصة MT5 ومنصة Iress بالإضافة إلى التداول باستخدام الهواتف المحمولة وشبكة الإنترنت.
- امكانية الاختيار من عدة حسابات تداولية.
- الحد الأدنى للإيداع مرتفع لبعض الحسابات
تم تأسيس eToro كـشركة وساطة لتداول العملات الأجنبية في عام 2007 وفي عام 2010، أصدرت eToro منصة الاستثمار الاجتماعي المعروفة بأسم eToro OpenBook، إلى جانب ميزة “CopyTrading” أو نظام نسخ الصفقات الخاصة بها، حيث تمكن منصة التداول في ايتورو المستثمرين من مشاهدة ومتابعة ونسخ كبار المتداولين بين عامي 2007 و 2013، جمعت الشركة 31.5 مليون دولار كأستثمار وزيادة رأس المال، حيث جمعت 27 مليون دولار من المستثمرين الروس والصينيين، وفي 2017 جمعت 100 مليون دولار إضافية، ليكن بذلك حجم الإستثمار في شركة ايتورو أكثر من 162 مليون دولار من قبل شركات الاستثمار، كذلك في عام 2017، أطلقت eToro ميزة CopyPortfolio، حيث يتمكن المستثمرين من نسخ صفقات المحافظ الاستثمارية من أفضل المتداولين أداءً، وفي نهاية عام 2017، أعلنت eToro عن وجود 8 ملايين حساب فعال، مع مكاتب مسجلة في كلا من قبرص وإسرائيل والمملكة المتحدة.
- تداول بشبكة أجماعية مميزة
- تراخيص عالمية موثوقة
- نظام نسخ صفقات متقدم جداً
- عدم التنوع في الحسابات
- المضاربة السريعة (سكالبينج) غير مسموحة
الوسيط AvaTrade وسيط راسخ وموثوق به عالميا منذ تأسيسه عام 2006. تتميز AvaTrade بتقديم رسوم تداول تنافسية تبدأ من 0.9 نقطة دون فرض أي عمولات مع حد أدنى للإيداع 100 دولار أمريكي. أيضا، يمكنك تداول 44 من عقود الخيارات على الفوركس بالإضافة إلى 1200 عقدا للفروقات على الفوركس والأسهم والسلع والمعادن والمؤشرات والسندات والعملات المشفرة مع تداول آلي من خلال ZuluTrade و DupliTrade
- مكافآت وعروضًا ترويجية مستمرة للمتداولين الجدد والحاليين
- قاعدة أصول ضخمة و متنوعة
- وسيط منظم جيدًا وموثوق به مع إشراف من البنك المركزي الإيرلندي
- قسم تعليمي عالي الجودة
- حسابات إسلامية
- فوراق السعرية لحسابات التجزئة تنافسية ولكنها تتخلف عن قادة الصناعة.
- منصة AvaOptions لسطح المكتب تصميمها متقادم وبطيء ولا يتطابق مع التصميم سريع الاستجابة لنظيره بنسخة المحمول.
منذ أن تم تأسيس شركة بيبرستون في عام 2010 وهي تقدم خدمات تداول على أعلى مستوى من الشفافية والمصداقية، حيث يقع مقر الشركة الرئيسي في مدينة ملبورن التي تقع في استراليا، واعتقد ان السبب الرئيسي الذي يقود شركة التداول إلى تقديم خدمات متميزة يعود إلى كون المؤسسين هم مجموعة من المتداولين ذوي الخبرة الذين يسعون الى تحسين عالم التداول عبر الإنترنت. شركة بيبرستون تجمع بين التكنولوجيا المالية العالمية الهائلة وسرعة الأداء التي تمتاز بها شركات التداول الناشئة، لذلك شركة بيبرستون على أهبة الاستعداد لتوفر لك كل ما تحتاجه للدخول إلى الأسواق العالمية بكل ثقة. شركة pepperstone خاضعة للتنظيم من قبل الهيئات الرقابية ASIC, FCA و DFSA، حيث ان شركة بيبرستون مرخصة في المملكة المتحدة واستراليا ودبي وتقوم بالالتزام الكامل بما تفرضه هذه الهيئات الرقابية من قوانين ولا تقوم بالتحايل مثل ما تفعل بعض وسطاء التداول الاخرين، ولذلك سوف نجد هنا رافعة مالية لا تتعدي 1:30 مع ان التزام الشركة يؤكد مصداقية الشركة الكبير إلا أن ذلك يحرم الكثيرين من متعة التداول مع شركة pepperstone تقوم شركة pepperstone فصل أموال العملاء عن أموال الشركة وتقوم بإيداع المال مع بنوك من الفئة الأولى وتقدم العديد من طرق التمويل بدون رسوم.
- خدماتها منخفضة التكلفة وسريعة ومريحة
- المتداولين العاديين لديهم إمكانية الوصول إلى فرص محتملة مربحة لا تتوفر ببساطة في أي مكان آخر
- مجموعة أدواتها الاستثمارية محدودة
- تقييد باستخدام Metatrader 4
مقارنة بين أفضل شركات التداول في المملكة المتحدة
في هذا القسم من التقرير سوف نقوم بعرض قسم يشمل مقارنة بين أفضل شركات الفوركس التي تحدثنا عنها قبل قليل وعرضنا شرح كامل يشمل المزايا، وكل ما يهمك عزيزي المتداول. القوائم التي سوف نعرضها فيما بعد تشمل مجموعة قيمة من المعلومات المضمونة عن أفضل شركات التداول المرخصة في بريطانيا لنسهل عليك عملية الاختيار. فيما يلي ستجد القائمة:
عوامل مهمة عند اختيار شركة تداول مرخصة في بريطانيا
تتمتع صناعة الفوركس بقدرة تنافسية عالية، حيث يوجد أكثر من 1200 وسيط MT4 بالإضافة إلى المئات الذين يقدمون منصات MT5 وcTrader وعدداً متزايداً من منصات التداول المرخصة الخاصة. في حين أن هناك الكثير من الخيارات، فليس كل الوسطاء مناسبين لجميع أنواع المتداولين. قبل التفكير في وسيط فوركس، يحتاج كل متداول إلى تحديد احتياجاته الفردية وأسلوب التداول الخاص به. يلبي العديد من الوسطاء احتياجات قاعدة متداولين محددة، ومعرفة ما الذي تبحث عنه في الوسيط سيضيق المجال بشكل كبير.
أحد أهم جوانب اختيار أي وسيط فوركس هو الجدارة بالثقة. سلطة السلوك المالي (FCA) هي واحدة من هيئات الرقابة المالية الرئيسية. يجب أن يحمل كل وسيط فوركس في المملكة المتحدة ترخيصاً من FCA ليعتبر من شركات التداول المرخصة في بريطانيا، ومن خلال القيام بذلك، يعمل هؤلاء الوسطاء تحت مستوى عالٍ من الأمان. وتجدر الإشارة إلى أن التنظيم ليس كل شيء، حيث توجد حالات احتيال من قبل وسطاء منظمين جيداً، لكن هيئة السلوك المالي (FCA) تمنح بيئة جديرة بالثقة. وتجدر الإشارة أيضاً إلى أن المتداولين المقيمين في بريطانيا يمكنهم اختيار التداول مع الوسطاء الذين لديهم تنظيمات أخرى غير تابعة لسلطة السلوك المالي (FCA). يحتاج المتداولون أيضاً إلى التفكير بهيكل التكلفة واختيار الأصول، حيث سيكون لها تأثير مباشر على ربحية أي استراتيجية تداول يتم تنفيذها.
يقدم جميع الوسطاء تقريباً منصات تداول حسنة السمعة، مع كون منصة MT4 هي معيار الصناعة، وغالباً ما يتم تسويقها على أنها بوابة متطورة ورائدة في مجال الأسواق المالية. في حين أن منصة MT4 تمتلك تلك القدرات، فإن النسخة الجاهزة، كما يقدمها معظم الوسطاء، لا ترقى إلى هذا الحد. يقدم الوسطاء المتنافسون المكونات الإضافية اللازمة من جهات خارجية أو ينشئون بديلاً داخلياً. قد يكون هذا أحد أكثر الجوانب التي يتم التغاضي عنها في محفظة المنتجات والخدمات الإجمالية لوسطاء الفوركس في بريطانيا. يجب أيضاً مراعاة خدمات التداول الإضافية، مثل البحث واستضافة الخادم الافتراضي الخاص وخدمات إدارة الحساب عبر MAM/PAMM، لأنها تفصل بين الوسطاء الذين يركزون على الحد الأدنى من الخدمات وأولئك الذين لديهم رغبة حقيقية بمنح المتداولين ميزة تنافسية.
منصات وبرامج التداول
تأتي منصات التداول إما كعميل سطح مكتب أو متداول عبر الإنترنت أو تطبيق جوال. يجب أن يتأكد المتداولين من أنها سهلة الاستخدام مع رسوم بيانية عالية الجودة ومجموعة واسعة من المؤشرات الفنية. أدوات التداول وإدارة المخاطر لها نفس القدر من الأهمية. منصة MT4 هي معيار الصناعة، وتقدمها شركات FXTM وAVA Trade. يا للأسف، تمنح شركة FXTM فقط ملحقات MT4، بينما تقدم AVA Trade أيضاً إصدار MT5.
فروق الأسعار والعمولات والرافعة المالية
تظل تكاليف التداول والرافعة المالية من الجوانب الأساسية التي يحتاج كل متداول إلى مراعاتها. تشير الفروق إلى الفرق بين سعر العرض والطلب. هناك نوعان من الفروق: ثابت ومتغير. الأول لا يتغير حسب ظروف السوق، بينما الأخير عكس ذلك تماماً. تقدم شركة AVA Trade على العرض الأكثر تنافسية هنا، بأقل تكلفة تبلغ 0.9 نقطة فقط. أقل فرق أسعار عادة ما يقدم مع زوج اليورو/الدولار الأمريكي، أكثر أزواج العملات سيولة. يسمح وسطاء الفوركس الذين يطبقون نموذج تنفيذ STP/ECN بالوصول إلى فروق أسعار خام منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة مقابل عمولة لكل عقد. إنه مثالي للمتداولين ذوي التردد العالي والمدى القصير. من قائمة أفضل 5 وسطاء في بريطانيا لدينا، تقدم شركة FXTM فقط حسابات قائمة على العمولة، وتتقاضى 3.00 دولارات و4.00 دولارات لكل 1.0 حصة، على التوالي، لكن FXTM يمكن أن تصل إلى 20.00 دولاراً.
يخلط الكثيرون بين الرافعة المالية العالية والمخاطر العالية ويلقون باللوم عليها لخسائر الحساب، ولكن لكي نكون صادقين، فإن الخسائر عادة ما تكون نتيجة سوء إدارة المخاطر، وليس الرافعة المالية العالية. ومع ذلك، لحماية المتداولين من اتخاذ قرارات سيئة بشأن الرافعة المالية، قامت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) بتقييد الرافعة المالية المتاحة لجميع الوسطاء في الاتحاد الأوروبي.
تحدد كافة الشركات في هذه القائمة الحد الأقصى للرافعة المالية عند 1:30
بعد نهاية فترة انتقال بريكست، ستؤدي العودة المحتملة لوسطاء الفوركس ذوي الرافعة المالية العالية في المملكة المتحدة إلى تعزيز تنافسية بيئة التداول عبر الهاتف المحمول في المملكة المتحدة.
أنواع الحسابات
أهم تمييز بين أنواع الحسابات هو بين الحسابات الخالية من العمولة والحسابات القائمة على العمولة، اختيار حساب التداول المناسب أمر مهم حيث يؤثر هذا التمييز على تكلفة التداول. يقدم بعض الوسطاء حسابات مصغرة، حيث يمكن للمتداولين الجدد ذوي الودائع الصغيرة تداول عقود صغيرة، والتي تساوي 10000 وحدة عملة. وبالمقارنة، يبلغ إجمالي العقد القياسي الواحد 100000 وحدة عملة. الحسابات المتدرجة هي طريقة قديمة ولكنها لا تزال شائعة، حيث يقدم الوسطاء في بريطانيا ظروفاً أفضل للودائع الكبيرة. تقدم شركة AvaTrade حساب مراهنة على فروق الأسعار بالإضافة إلى بديل تداول الخيارات مميز إلى جانب الحساب القياسي. تقدم شركة FXTM ثلاثة أنواع مختلفة من الحسابات القياسية بالإضافة إلى ثلاثة نسخ من ECN.
الحد الأدنى للإيداع
لا توجد متطلبات تنظيمية للحد الأدنى للإيداع، والذي يظل وفقاً لتقدير الوسطاء في بريطانيا. تقدم شركة FXTM النهج الأكثر ملاءمة للمتداولين مع متطلبات إيداع تبلغ 10 دولارات كحد أدنى. AVA Trade تنافسية عند 100 دولار. على الرغم من أن الحد الأدنى المنخفض للإيداع قد يبدو مفيداً، إلا أنه يجب أن يكون واضحاً إلى حدٍ ما أنه لا يمكنك جني الكثير من المال عن طريق التداول إذا كنت تخاطر بالقليل جداً.
خدمة العملاء
لن يحتاج معظم المتداولين أبداً إلى دعم العملاء لدى وسيط تتم إدارته جيداً، ولكن الوصول السهل في حالة الطوارئ أمر إلزامي. الدردشة الحية هي الطريقة الأكثر ملاءمة للوصول إلى الوسيط، والتي يقدمها جميع الوسطاء الخمسة. تقدم وFXTM وAVA Trade دعماً عبر البريد الإلكتروني، وتقدم جميعها، باستثناء AVA Trade، الدعم عبر الهاتف. يحاول قسم الأسئلة الشائعة الإجابة عن الأسئلة الأكثر شيوعاً، وهو متوفر لدى FP Markets وTradeo وFXTM وAVA Trade.
خدمات إضافية
تميز الخدمات الإضافية الوسطاء الممتازين عن الوسطاء العاديين في المملكة المتحدة. الخدمات الأكثر شيوعاً تشمل تعليم التداول بالعملات والبحث واستضافة VPS وإضافات MT4 وبرامج الولاء والمكافآت. حتى إذا لم يطلب المتداول أياً من تلك الخدمات، فإن التداول مع وسيط يخلق بيئة تداول جيدة وتنافسية عبر الإنترنت مفيد على أي حال. تقدم شركة FXTM وظائف إضافية لـ MT4، واستضافة VPS والبحث والتعليم، وكل ذلك يمكن أن يكون مفيداً للمتداولين على جميع المستويات. كما تقدم أيضاً حسابات MAM/PAMM، وخدمة Autochartist، والتداول الاجتماعي عبر Myfxbook. يكافئ الأخير المتداولين النشطين ببرنامج ولاء. لدى AVA Trade أيضاً قسم تعليمي. يقدم الأخير منصة تداول خيارات مميزة إضافية وبديل تداول اجتماعي، في حين أن الأول لا يمنح خدمات قيمة مضافة إضافية.
سوق الفوركس في المملكة المتحدة
تعد المملكة المتحدة المركز المالي العالمي لما يقرب من عقدين من الزمان وهي موطن سادس أكبر اقتصاد على مستوى العالم. لقد اجتذبت عشرات الآلاف من المتخصصين في التمويل وتقدم خدماتها للعملاء الدوليين أكثر من أي اقتصاد آخر. بالنظر إلى العملات المختلفة المعنية، نما سوق الفوركس في بريطانيا بشكل كبير ويمثل اليوم أكثر من 37٪ من حجم التداول العالمي اليومي. ينطبق هذا على سوق الفوركس الفوري غير الخاضع للتنظيم، وكذلك المشتقات مثل العقود مقابل الفروقات. نظراً لموقعها الريادي، أصبح السعر المعروض بين البنوك في لندن (LIBOR) هو المعيار على مستوى الصناعة، مما أثر على أكثر من 350 تريليون دولار من المشتقات على مستوى العالم. يستخدمه وسطاء الفوركس لحساب معدلات المبادلة على مراكز الرافعة المالية حتى صباح اليوم التالي.
مزايا اختيار العمل مع شركات فوركس في بريطانيا
ستضمن شركات التداول المرخصة في بريطانيا ذو السمعة الطيبة أن يدير العملاء محافظهم من بيئة تداول تنافسية، حيث إن ربحية المتداولين التي تزيد من عائداتهم لدى شركات فوركس غير صناع السوق توفر دخلاً ثابتاً. لذلك، تؤدي خدمات التداول المساعدة دوراً أساسياً لأي وسيط ناجح. علاوة على البيئة التنظيمية الممتازة، يقدم وسطاء الفوركس في المملكة المتحدة ميزة مميزة في الخدمات المالية الشاملة.
وصول غير محدود
لا تزال البنية التحتية المالية في بريطانيا متفوقة من الناحية العالمية. توفر الشبكة الواسعة من شركات فوركس والبنوك والأطراف المقابلة والمحاسبين والمحامين والمحللين وشركات الأبحاث الموجودة في بريطانيا وصولاً غير محدود إلى المنتجات المالية مع شبكة دعم ممتازة. سواء كان العميل متداولاً جديداً أو صندوق تحوط، فإن قطاع الخدمات المالية في بريطانيا يطبق الأدوات المناسبة للجميع، مما يضيف إلى قائمة لا مثيل لها من المزايا ويسمح لجميع أنواع المتداولين بالحصول على الأفضلية اللازمة في الأسواق المالية اليوم.
معلومات السوق
نظراً لكونه المركز المالي العالمي للعالم، فإن معلومات السوق المتاحة داخل القطاع المالي الواسع في المملكة المتحدة تشمل كل اقتصاد في جميع أنحاء العالم. لذلك، يتلقى المتداولون عموماً معلومات تحركات السوق على الفور. يوفر هذا مجموعة واسعة من فرص التداول عبر الهاتف المحمول ويسمح للمتداولين بالحصول على نظرة ثاقبة على المناطق التي غالباً ما تتجاهلها شركات فوركس في بريطانيا والعديد من البلدان الأخرى. عدد لا يحصى من المنافذ المتخصصة والمتاجر تلبي جميع أنواع الاستراتيجيات والأسواق، مع شبكة من الوسطاء التي تتيح الوصول.
الخبراء المحترفون
في قطاع الخدمات المالية، وهو عنصر أساسي في اقتصاد بريطانيا، فإن جودة الخبراء المحترفين عالية في جميع أنحاء القطاع. يقوم وسطاء الفوركس في بريطانيا إما بالتوظيف داخلياً أو السعي للحصول على شراكات مع طرف ثالث لضمان أن المتداولين ليس لديهم فقط إمكانية الوصول إلى كمية كبيرة من الأبحاث وتعليقات السوق، ولكن أيضاً بكميات كبيرة. تحاول شركات فوركس في بريطانيا تقديم خبراء محترفين ذوي مهارات عالية لمساعدة المتداولين في بريطانيا على تحقيق أهدافهم.
التنظيم في المملكة المتحدة
أصبحت المملكة المتحدة، مع FCA بصفتها الجهة التنظيمية المسؤولة عن المجال، الوجهة الرئيسية للقطاع المالي بعد عام 2002، عندما أجبر تمرير التشريعات غير المواتية على الخروج من الولايات المتحدة الأمريكية فأصبحت أفضل شركات التداول المرخصة في بريطانيا. حتى خروج بريطانيا مؤخراً من الاتحاد الأوروبي، والذي يشار إليه عادة باسم بريكست، كان على الوسطاء في بريطانيا الامتثال للوائح غير التنافسية التي فرضتها هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). ستنتهي الفترة الانتقالية لبريكست في ديسمبر 2020، وقد تستأنف صناعة الوساطة في المملكة المتحدة إطارها التنافسي السابق بإشراف وحيد من قبل هيئة السلوك المالي (FCA). على الرغم من بريكست، من المرجح أن تحافظ بريطانيا على علاقات تجارية مواتية مع الأسواق الأساسية. من المحتمل أن تعززها، مما يزيد من القدرة التنافسية للقطاع المالي بشكل عام.
شروط التداول عبر الإنترنت التي يعمل بموجبها شركات فوركس في بريطانيا تحت إشراف FCA تظل الأكثر تنافسية على مستوى العالم. إضافة إلى موقعها الريادي، هناك أدوات تداول متاحة قانوناً، مثل العقود مقابل الفروقات (CFD) والمشتقات الأخرى غير المتوفرة في الولايات المتحدة. لدى معظم وسطاء الفوركس في شركات التداول المرخصة في بريطانيا حد أدنى منخفض نسبياً لمتطلبات الإيداع، وغالباً ما يكون أقل من 100 دولار أو ما يعادله بالعملة. يعتبر أمن الأموال، التي يجب أن تبقى منفصلة تماماً عن رأس مال الشركة، متفوقاً في بريطانيا على أي ولاية قضائية أخرى.
دور FCA تجاه شركات فوركس في بريطانيا
توفر FCA مجموعة من المتطلبات التي يجب الوفاء بها قبل أن يحصل وسيط فوركس على ترخيص تشغيل. كما أنها تحتفظ بمجموعة من القواعد لضمان الشفافية واستقرار هيكل رأس المال. سيؤدي انتهاك هذه القواعد إلى تحقيقات وغرامات وتعليق محتمل للترخيص، مما يضمن أن الوسطاء الموثوق بهم فقط هم الذين يعملون بشكل قانوني في المملكة المتحدة. فيما يلي قائمة ببعض المتطلبات التي يجب على جميع شركات التداول المرخصة في بريطانيا الالتزام بها:
- الحفاظ على الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال البالغ 125000 جنيه بريطاني لنموذج المعالجة المباشرة (STP) و730 ألف جنيه بريطاني لنموذج صناع السوق.
- يجب أن تظل ودائع العملاء منفصلة عن أموال الشركة.
- التقديم اليومي لرصيد رأس المال والمستندات المالية الشهرية والربع سنوية.
- ضمان عمل نموذج العمل بما يتماشى مع أفضل الممارسات.
- يجب على الوسطاء الإفصاح عن المخاطر التي تنطوي عليها كل أداة تداول لعملائها والعمل دائماً لمصلحتهم.
حماية ودائع العملاء التي تصل إلى 85000 جنيه بريطاني، وفقاً لخطة تعويض الخدمات المالية (FSCS)، هي الأعلى في العالم. وبالمقارنة، يقوم الوسطاء الخاضعون للتنظيم من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بتطبيق صندوق تعويض المستثمر (CIF)، بحد أقصى 20000 يورو. تحتفظ FCA أيضاً بقائمة من الوسطاء المحتالين، ففي العديد من حالات نصب شركات التداول يحاول الوسطاء المحتالين نسخ شركات فوركس خاضع للرقابة من FCA. يتيح ذلك للمتداولين التعرف بسرعة على الوسطاء الحقيقيين وشركات التداول المرخصة في بريطانيا من “وسطاء النسخ” الاحتياليين، كما حددتهم هيئة السلوك المالي (FCA).
الضرائب على تداول الفوركس في المملكة المتحدة
مع ازدياد شعبية تداول العملات، فإن اثنين من أكثر الأسئلة شيوعاً حول الضرائب على أرباح تداول العملات الأجنبية في بريطانيا هما “هل يدفع متداولو الفوركس ضرائب في بريطانيا؟” و “كيف يمكنني تجنب دفع الضرائب على الفوركس؟”. في حين تظل هذه الموضوعات معقدة إلى حدٍ ما وتعتمد على الظروف الشخصية، يُطلب من المتداولين في شركات التداول المرخصة في بريطانيا عموماً دفع ضريبة أرباح رأس المال (CGT) على الأرباح المتعلقة بالتداول. هناك مخصص للأفراد بقيمة 12000 جنيه بريطاني. أي ربح فوق ذلك يخضع للضريبة. تقع على عاتق المتداولين مسؤولية إعلان الربح من التداول في الإقرارات الضريبية السنوية المقدمة إلى هيئة صاحبة الجلالة للإيرادات والجمارك (HMRC)، وهي هيئة الضرائب في بريطانيا.
هناك اختلاف في المعاملة الضريبية لتداول العقود مقابل الفروقات/السوق الفوري والمراهنة على فروق الأسعار. الأول خاضع للضريبة بين قوسين. أولئك الذين يقل دخلهم الإجمالي عن 50000 جنيه بريطاني يدفعون ضريبة 10٪، والباقي يدفعون 20٪، ما لم تعتبر HMRC أن الدخل المرتبط بالتداول خاضع للضريبة بموجب معدلات الضرائب الشخصية أو ضرائب الشركات. لا يزال المخصص المعفى من الضرائب بقيمة 12000 جنيه بريطاني (24000 جنيه بريطاني للأزواج) سارياً. لا يُطلب من عملاء التجزئة في المملكة المتحدة الذين يتداولون في حسابات المراهنة على الفروق عموماً دفع الضرائب، ولهذا السبب أصبح الشكل السائد لتداول العملات في شركات التداول المرخصة في بريطانيا، والذي تقدمه جميع شركات فوركس في بريطانيا.
كيف يمكنني تجنب دفع الضرائب على الفوركس؟
لا يُطلب من عملاء التجزئة في بريطانيا الذين يتداولون في حسابات المراهنة على فروق الأسعار على نطاق واسع دفع ضرائب على أي أرباح، ولهذا السبب أصبح الشكل السائد للتداول في بريطانيا ويتم تقديمه من قبل جميع الوسطاء المقيمين في بريطانيا.
الاضطرابات الاقتصادية وسوق الفوركس في المملكة المتحدة
منذ مطلع الألفية، ازداد الاضطراب الاقتصادي وأصبح أكثر تكرارا. نتج عن ذلك تغييرات في سوق الفوركس في بريطانيا. قدمت العديد من شركات فوركس إعلانات الإفلاس وسط متطلبات رأس المال المرتفعة التي تفرضها هيئة السلوك المالي (FCA) لضمان الاستقرار المالي، بينما غادر الآخرون الاختصاص طواعية. اللوائح التي نصت عليها هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) كان لها أيضاً تأثير سلبي مع MiFID II، لكن يمكن لبريكسيت أن يصححها، لأن شركات التداول المرخصة في بريطانيا لن تخضع لقواعد الاتحاد الأوروبي. ستضمن هيئة السلوك المالي (FCA) أن يظل الاستقرار المالي والشفافية والقدرة التنافسية محركاً أساسياً للنظام المالي في بريطانيا، والذي يتمتع إلى جانب البنية التحتية الممتازة بمنطقة زمنية مناسبة وبيئة ضرائب صديقة والتي هي أيضاً في وضع يمكن ان يتحسن بعد نهاية الفترة الانتقالية لبريكست.
تسببت تداعيات الأزمة المالية العالمية لعام 2008 وفك البنك الوطني السويسري للارتباط بين الفرنك السويسري واليورو في يناير 2015 بآثار متتالية عبر النظام المالي ونهاية شركات الفوركس غير المستدامين. كما أدت إلى ظهور سلالة جديدة، ولا تزال المنافسة صحية أكثر من أي وقت مضى. أدى بروز حلول الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي إلى دخول شركات التكنولوجيا المالية في هذا المزيج، كما هو واضح في عام 2019، عندما توجت لندن بالمركز الأول للاستثمار التكنولوجي في العالم، مطيحه بوادي السيليكون في الولايات المتحدة الأمريكية. سيتغير سوق الفوركس في المملكة المتحدة أكثر، ويصبح أكثر قدرة على المنافسة، ويقدم للمتداولين حول العالم خيارات أكثر ملاءمة.
المنهجية
قمنا بمراجعة أكثر من 100 وسيط بناءً على أحد عشر معياراً. تمت مراجعة أكثر من 100 وسيط بشكل متعمق ومن وجهة نظر المتداول، متجاهلين أساليب التسويق التي يستخدمها البعض لإرباك متداولي التجزئة. لذلك، حصلنا على قائمة أفضل وسطاء فوركس في بريطانيا من أكثر من 200،000 كلمة من البحوث المخصصة التي تم جمعها على مدار 1000 ساعة، مما يضمن النهج الأكثر شمولاً لتحديد أفضل وسطاء الفوركس في بريطانيا.